Tìm hiểu cách xác định và ngăn chặn một trong những loại gian lận phổ biến nhất trong ngành FX với DB Investing
Giao dịch ngoại hối là một hoạt động phổ biến và sinh lợi cho nhiều nhà đầu tư trên khắp thế giới. Tuy nhiên, nó cũng thu hút những kẻ lừa đảo cố gắng khai thác các ưu đãi được cung cấp bởi các nền tảng giao dịch ngoại hối, chẳng hạn như tiền thưởng chào mừng, gửi tiền hoặc giảm giá. Điều này được gọi là lạm dụng tiền thưởng và nó có thể gây hậu quả nghiêm trọng cho cả nền tảng và các nhà giao dịch hợp pháp.
Lạm dụng tiền thưởng là một hình thức gian lận liên quan đến việc tạo nhiều tài khoản, sử dụng danh tính giả hoặc bị đánh cắp và rút tiền thưởng mà không tham gia vào bất kỳ hoạt động giao dịch thực sự nào. Những kẻ lạm dụng tiền thưởng nhằm mục đích tận dụng các chiến dịch tiếp thị và khuyến mãi mà các sàn giao dịch ngoại hối sử dụng để thu hút và giữ chân khách hàng.
Tại sao lạm dụng tiền thưởng là một vấn đề đối với giao dịch ngoại hối?
Lạm dụng tiền thưởng là một vấn đề đối với giao dịch ngoại hối vì nó làm suy yếu tính toàn vẹn và công bằng của thị trường, và nó gây ra tổn thất và thiệt hại cho cả nền tảng giao dịch ngoại hối và khách hàng của họ. Lạm dụng tiền thưởng là một hình thức gian lận liên quan đến việc tạo nhiều tài khoản, sử dụng danh tính giả hoặc bị đánh cắp và rút tiền thưởng mà không tham gia vào bất kỳ hoạt động giao dịch thực sự nào.
Những kẻ lạm dụng tiền thưởng nhằm mục đích tận dụng các chiến dịch tiếp thị và khuyến mãi mà các sàn giao dịch ngoại hối sử dụng để thu hút và giữ chân khách hàng.
Lạm dụng tiền thưởng có thể gây hại cho các nền tảng giao dịch ngoại hối theo nhiều cách khác nhau, chẳng hạn như:
- Lãng phí ngân sách và nguồn lực tiếp thị vào các tài khoản gian lận
- Tăng tỷ lệ bồi hoàn và chi phí giao dịch do rút tiền gian lận
- Làm tổn hại uy tín và niềm tin của khách hàng do chất lượng dịch vụ và bảo mật kém
- Đối mặt với các vấn đề pháp lý và quy định tiềm ẩn do trộm cắp danh tính và rửa tiền
Thử thách của DB Investing với lạm dụng tiền thưởng
Đầu tư DB phải đối mặt với một thách thức hàng ngày trong việc duy trì các mục tiêu tiền thưởng do cung cấp tiền thưởng chào mừng và thực hiện các quy tắc nghiêm ngặt để ngăn chặn lạm dụng tiền thưởng. Thật không may, sự hấp dẫn của những phần thưởng này thu hút những người lạm dụng tiền thưởng tham gia vào các hoạt động gian lận để khai thác hệ thống.
Khi chúng tôi phát hiện và loại bỏ một kẻ lạm dụng tiền thưởng, chúng tôi sẽ hủy bỏ tất cả lợi nhuận bất hợp pháp mà họ đã kiếm được thông qua các hoạt động của họ. Tuy nhiên, thay vì thừa nhận hành vi sai trái của họ, những cá nhân này thường dùng đến việc tấn công công ty chúng tôi bằng cách đăng những bình luận giả mạo, cố gắng đe dọa và ngăn cản chúng tôi.
Tài khoản Hồi giáo
Một chiến thuật thường được sử dụng bởi những kẻ lạm dụng tiền thưởng là mở tài khoản Hồi giáo để trốn tránh việc trả phí qua đêm. Tuy nhiên, họ vi phạm các quy tắc tài khoản Hồi giáo của chúng tôi, làm nổi bật thêm ý định gian lận của họ.
Cách chúng tôi tạo ra một môi trường giao dịch an toàn và công bằng cho khách hàng của mình
Do đó, điều cần thiết là các nền tảng giao dịch ngoại hối phải phát hiện và ngăn chặn lạm dụng tiền thưởng càng sớm càng tốt. Tại DB Investing, chúng tôi đã phát triển một chiến lược toàn diện và hiệu quả để chống lạm dụng tiền thưởng và bảo vệ khách hàng khỏi gian lận. Dưới đây là một số bước chúng tôi thực hiện để đảm bảo môi trường giao dịch an toàn và công bằng cho khách hàng:
1. Sử dụng nền tảng phòng chống gian lận có thể phát hiện kết nối giữa các tài khoản
Một trong những chỉ số chính của lạm dụng tiền thưởng là việc tạo nhiều tài khoản bởi cùng một người hoặc nhóm. Để xác định các tài khoản này, chúng tôi sử dụng nền tảng phòng chống gian lận có thể phân tích các điểm dữ liệu khác nhau, chẳng hạn như:
- Địa chỉ email
- Địa chỉ IP
- Dấu vân tay của thiết bị
- Cài đặt trình duyệt
- Phương thức thanh toán
- Mô hình hành vi
Bằng cách sử dụng nền tảng phòng chống gian lận có thể thu thập và làm phong phú thêm các điểm dữ liệu này, chúng tôi có thể phát hiện ra các kết nối và điểm tương đồng giữa các tài khoản có thể cho thấy lạm dụng tiền thưởng. Ví dụ: chúng tôi có thể gắn cờ những người dùng có cùng mật khẩu, sử dụng cùng một thiết bị hoặc tắt cookie trên trình duyệt của họ.
2. Triển khai kiểm tra xác minh danh tính mạnh mẽ hơn
Một cách khác để ngăn chặn những kẻ lạm dụng tiền thưởng là yêu cầu kiểm tra xác minh danh tính mạnh mẽ hơn trong quá trình tạo hoặc rút tiền tài khoản. Điều này có thể bao gồm:
- Yêu cầu thông tin cá nhân, chẳng hạn như tên, địa chỉ, số điện thoại, v.v.
- Yêu cầu bằng chứng nhận dạng, chẳng hạn như giấy tờ tùy thân có ảnh, hộ chiếu hoặc bằng lái xe
- Xác minh giấy tờ tùy thân bằng nhận dạng ký tự quang học (OCR) hoặc xác thực sinh trắc học
- Gửi mã xác minh hoặc liên kết qua email, SMS hoặc cuộc gọi điện thoại
- Sử dụng API hoặc dịch vụ xác minh danh tính của bên thứ ba
Bằng cách triển khai kiểm tra xác minh danh tính mạnh mẽ hơn, chúng tôi có thể giảm nguy cơ chấp nhận danh tính giả mạo hoặc bị đánh cắp và tăng ma sát cho những kẻ lừa đảo muốn tạo nhiều tài khoản.
3. Đánh giá lại và điều chỉnh chương trình thưởng của bạn dựa trên những phát hiện của bạn
Cuối cùng, chúng tôi thường xuyên theo dõi và đánh giá hiệu suất và hiệu quả của chương trình thưởng của chúng tôi. Chúng tôi theo dõi các chỉ số như:
- Số lượng đăng ký và chuyển đổi mới
- Số tiền thưởng được yêu cầu và rút
- Tỷ lệ giao dịch hợp pháp và gian lận
- Phản hồi và sự hài lòng của khách hàng
Dựa trên các số liệu này, chúng tôi đánh giá lại và điều chỉnh chương trình thưởng của mình để tìm ra sự cân bằng tối ưu giữa việc thu hút và giữ chân khách hàng và giảm thiểu rủi ro gian lận. Chúng tôi có thể xem xét:
- Thay đổi số tiền hoặc loại tiền thưởng được cung cấp
- Đặt các tiêu chí hoặc điều khoản và điều kiện đủ điều kiện khác nhau
- Giới thiệu khối lượng giao dịch tối thiểu hoặc yêu cầu thời gian trước khi rút tiền
- Giới hạn số lượng tài khoản hoặc tiền thưởng cho mỗi khách hàng hoặc hộ gia đình
- Cung cấp các phần thưởng khác nhau cho các phân khúc hoặc khu vực khác nhau
Bằng cách đánh giá lại và điều chỉnh chương trình tiền thưởng của chúng tôi, chúng tôi tối ưu hóa chiến lược tiếp thị của mình và giảm động lực cho những kẻ lừa đảo lạm dụng tiền thưởng của chúng tôi.
Điều khoản và điều kiện thưởng của DB Investing
Chính sách tiền thưởng của chúng tôi:
5.2. Tài khoản nơi tiền thưởng được nạp, phải tuân theo các quy tắc sau:
5.2.1 Mở ít nhất 10 công cụ khác nhau
5.2.2 Ít nhất 50% giao dịch phải được mở từ 30 phút trở lên.
5.2.3 Ít nhất 30% giao dịch phải qua đêm.
5.3. Tiền thưởng không thể được thêm vào cho tài khoản scalper (tài khoản có hơn 50% giao dịch được mở và đóng trong vòng 30 phút) hoặc đơn hướng (trong đó tất cả các giao dịch chỉ có cùng một hướng) và tài khoản ít công cụ (tài khoản được giao dịch tối đa 10 công cụ khác nhau).
5.4. Nếu tất cả các điều kiện này (5.2 và 5.3) không được hoàn thành, tiền thưởng sẽ bị xóa, tài khoản sẽ bị đóng, khoản tiền gửi đầu tiên sẽ được trả lại và một khoản tiền phạt bằng tổng lợi nhuận sẽ được ghi nợ.
5.5 Bất kỳ dấu hiệu gian lận, thao túng, chênh lệch tiền mặt hoặc các hình thức hoạt động gian lận hoặc gian lận khác dựa trên việc cung cấp tiền thưởng sẽ khiến tài khoản không hoạt động cùng với bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ nào tích lũy.
Kết thúc
Lạm dụng tiền thưởng là một trong những loại gian lận phổ biến nhất trong ngành giao dịch ngoại hối. Nó có thể gây ra tổn thất và thiệt hại đáng kể cho cả nền tảng giao dịch ngoại hối và khách hàng của họ. Tại DB Investing, chúng tôi cam kết cung cấp cho khách hàng một môi trường giao dịch an toàn và công bằng. Đó là lý do tại sao chúng tôi đã thực hiện một chiến lược mạnh mẽ và hiệu quả để phát hiện và ngăn chặn lạm dụng tiền thưởng trên nền tảng của chúng tôi.
Bằng cách sử dụng nền tảng phòng chống gian lận, thực hiện kiểm tra xác minh danh tính mạnh mẽ hơn và đánh giá lại và điều chỉnh chương trình tiền thưởng của chúng tôi, chúng tôi đảm bảo rằng khách hàng của chúng tôi có thể tận hưởng những lợi ích từ tiền thưởng của chúng tôi mà không gặp rủi ro gian lận. Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về các dịch vụ của chúng tôi và chương trình thưởng của chúng tôi, vui lòng truy cập trang web của chúng tôi tại đây.
