Apprenez à identifier et à prévenir l’un des types de fraude les plus courants dans le secteur des changes avec DB Investing
Le trading Forex est une activité populaire et lucrative pour de nombreux investisseurs à travers le monde. Cependant, il attire également les fraudeurs qui tentent d’exploiter les incitations offertes par les plateformes de trading forex, telles que les bonus de bienvenue, de dépôt ou de remise. C’est ce qu’on appelle l’abus de bonus, et cela peut avoir de graves conséquences pour les plateformes et les traders légitimes.
L’abus de bonus est une forme de fraude qui consiste à créer plusieurs comptes, à utiliser des identités fausses ou volées et à retirer l’argent du bonus sans s’engager dans une activité de trading réelle. Les abuseurs de bonus visent à tirer parti des campagnes de marketing et des promotions que les plateformes de trading forex utilisent pour attirer et fidéliser les clients.
Pourquoi l’abus de bonus est-il un problème pour le trading Forex?
L’abus de bonus est un problème pour le trading forex car il sape l’intégrité et l’équité du marché, et il provoque des pertes et des dommages pour les plateformes de trading forex et leurs clients. L’abus de bonus est une forme de fraude qui consiste à créer plusieurs comptes, à utiliser des identités fausses ou volées et à retirer l’argent du bonus sans s’engager dans une activité de trading réelle.
Les abuseurs de bonus visent à tirer parti des campagnes de marketing et des promotions que les plateformes de trading forex utilisent pour attirer et fidéliser les clients.
L’abus de bonus peut nuire aux plateformes de trading forex de différentes manières, telles que:
- Gaspiller le budget et les ressources marketing sur des comptes frauduleux
- Augmentation des taux de rétrofacturation et des coûts de transaction en raison de retraits frauduleux
- Atteinte à la réputation et à la confiance des clients en raison de la mauvaise qualité du service et de la sécurité
- Faire face à des problèmes juridiques et réglementaires potentiels dus au vol d’identité et au blanchiment d’argent
Le défi de DB Investing avec l’abus de bonus
DB Investing est confronté à un défi quotidien dans le maintien des objectifs de bonus en raison de l’offre de bonus de bienvenue et de la mise en œuvre de règles strictes pour prévenir les abus de bonus. Malheureusement, l’attrait de ces bonus attire les abuseurs de bonus qui se livrent à des activités frauduleuses pour exploiter le système.
Lorsque nous détectons et débarquons un abuseur de bonus, nous annulons tous les profits illégitimes qu’il a réalisés grâce à ses activités. Cependant, au lieu de reconnaître leurs actes répréhensibles, ces personnes ont souvent recours à l’attaque de notre entreprise en publiant de faux commentaires, en essayant de nous intimider et de nous décourager.
Comptes islamiques
Une tactique fréquemment employée par les abuseurs de bonus est l’ouverture de comptes islamiques pour échapper aux swaps payants. Cependant, ils enfreignent nos règles de compte islamique , soulignant davantage leurs intentions frauduleuses.
Comment nous créons un environnement commercial sûr et équitable pour nos clients
Par conséquent, il est essentiel que les plateformes de trading forex détectent et préviennent les abus de bonus le plus tôt possible. Chez DB Investing, nous avons développé une stratégie complète et efficace pour lutter contre les abus de bonus et protéger nos clients contre la fraude. Voici quelques-unes des mesures que nous prenons pour assurer un environnement commercial sûr et équitable pour nos clients :
1. Utilisez une plateforme de prévention de la fraude capable de repérer les connexions entre les comptes
L’un des indicateurs clés de l’abus de bonus est la création de plusieurs comptes par la même personne ou le même groupe. Pour identifier ces comptes, nous utilisons une plateforme de prévention de la fraude qui peut analyser différents points de données, tels que :
- Adresses e-mail
- Adresses IP
- Empreintes digitales de l’appareil
- Paramètres du navigateur
- Modes de paiement
- Modèles de comportement
En utilisant une plate-forme de prévention de la fraude qui peut collecter et enrichir ces points de données, nous pouvons repérer les connexions et les similitudes entre les comptes qui peuvent indiquer un abus de bonus. Par exemple, nous pouvons signaler les utilisateurs qui ont le même mot de passe, utilisent le même appareil ou désactivent les cookies sur leur navigateur.
2. Mettre en œuvre des contrôles de vérification d’identité plus rigoureux
Une autre façon de dissuader les utilisateurs de bonus abusifs est d’exiger des contrôles d’identité plus stricts lors du processus de création ou de retrait du compte. Il peut s’agir :
- Demander des informations personnelles, telles que le nom, l’adresse, le numéro de téléphone, etc.
- Demander une preuve d’identité, telle qu’une pièce d’identité avec photo, un passeport ou un permis de conduire
- Vérification de la pièce d’identité à l’aide de la reconnaissance optique de caractères (OCR) ou de l’authentification biométrique
- Envoi d’un code ou d’un lien de vérification par e-mail, SMS ou appel téléphonique
- Utilisation d’un service ou d’une API de vérification d’identité tiers
En mettant en œuvre des contrôles de vérification d’identité plus rigoureux, nous pouvons réduire le risque d’accepter des identités fausses ou volées et augmenter les frictions pour les fraudeurs qui veulent créer plusieurs comptes.
3. Réévaluez et adaptez votre programme de bonus en fonction de vos résultats
Enfin, nous surveillons et évaluons régulièrement la performance et l’efficacité de notre programme de bonus. Nous suivons des mesures telles que :
- Le nombre de nouvelles inscriptions et conversions
- Le montant du bonus réclamé et retiré
- Le ratio des transactions légitimes par rapport aux transactions frauduleuses
- Le feedback et la satisfaction de nos clients
Sur la base de ces mesures, nous réévaluons et adaptons notre programme de primes afin de trouver l’équilibre optimal entre attirer et fidéliser les clients et minimiser le risque de fraude. Nous pouvons envisager :
- Modification du montant ou du type de bonus offert
- Établir différents critères d’admissibilité ou modalités
- Introduction d’une exigence minimale de volume ou de temps de négociation avant le retrait
- Limiter le nombre de comptes ou de bonus par client ou foyer
- Offrir différents bonus pour différents segments ou régions
En réévaluant et en adaptant notre programme de primes, nous optimisons notre stratégie de marketing et réduisons l’incitation des fraudeurs à abuser de nos primes.
Modalités des primes de DB Investing
Notre politique de bonus:
5.2. Le compte sur lequel le bonus est chargé doit suivre ces règles:
5.2.1 Ouvrir au moins 10 instruments différents
5.2.2 Au moins 50% des transactions doivent être ouvertes pendant 30 minutes ou plus.
5.2.3 Au moins 30 % des transactions doivent se faire du jour au lendemain.
5.3. Le bonus ne peut pas être ajouté pour un compte scalper (comptes où plus de 50% des transactions sont ouvertes et fermées dans les 30 minutes) ou un compte mono-direction (où tous les trades ont juste la même direction) et un compte à quelques instruments (un compte où sont négociés jusqu’à 10 instruments différents).
5.4. Si toutes ces conditions (5.2 et 5.3) ne sont pas remplies, le bonus sera supprimé, le compte sera fermé, le premier dépôt sera retourné et une pénalité égale au profit total sera débitée.
5.5 Toute indication de fraude, de manipulation, d’arbitrage de remise en argent ou d’autres formes d’activité trompeuse ou frauduleuse basée sur la fourniture du bonus rendra le compte inactif ainsi que les profits ou pertes accumulés.
Conclusion
L’abus de bonus est l’un des types de fraude les plus courants dans l’industrie du trading forex. Cela peut causer des pertes et des dommages importants pour les plateformes de trading forex et leurs clients. Chez DB Investing, nous nous engageons à fournir à nos clients un environnement de négociation sûr et équitable. C’est pourquoi nous avons mis en place une stratégie robuste et efficace pour détecter et prévenir les abus de bonus sur notre plateforme.
En utilisant une plateforme de prévention de la fraude, en mettant en œuvre des contrôles d’identité plus rigoureux et en réévaluant et adaptant notre programme de bonus, nous nous assurons que nos clients peuvent profiter des avantages de nos bonus sans être exposés au risque de fraude. Si vous souhaitez en savoir plus sur nos services et notre programme de bonus, veuillez visiter notre site Web ici.
