Saiba como identificar e prevenir um dos tipos mais comuns de fraude no setor de câmbio com a DB Investing
Forex trading é uma atividade popular e lucrativa para muitos investidores em todo o mundo. No entanto, também atrai fraudadores que tentam explorar os incentivos oferecidos pelas plataformas de negociação forex, como bônus de boas-vindas, depósitos ou descontos. Isso é conhecido como abuso de bônus, e pode ter sérias consequências tanto para as plataformas quanto para os comerciantes legítimos.
O abuso de bônus é uma forma de fraude que envolve a criação de várias contas, o uso de identidades falsas ou roubadas e a retirada do dinheiro do bônus sem se envolver em qualquer atividade de negociação real. Os abusadores de bônus visam aproveitar as campanhas de marketing e promoções que as plataformas de negociação forex usam para atrair e reter clientes.
Por que o abuso de bônus é um problema para a negociação Forex?
O abuso de bônus é um problema para a negociação forex porque prejudica a integridade e a justiça do mercado, e causa perdas e danos para as plataformas de negociação forex e seus clientes. O abuso de bônus é uma forma de fraude que envolve a criação de várias contas, o uso de identidades falsas ou roubadas e a retirada do dinheiro do bônus sem se envolver em qualquer atividade de negociação real.
Os abusadores de bônus visam aproveitar as campanhas de marketing e promoções que as plataformas de negociação forex usam para atrair e reter clientes.
O abuso de bônus pode prejudicar as plataformas de negociação forex de várias maneiras, tais como:
- Desperdício de orçamento e recursos de marketing em contas fraudulentas
- Aumento das taxas de estorno e dos custos de transação devido a saques fraudulentos
- Prejudicando a reputação e a confiança do cliente devido à má qualidade e segurança do serviço
- Enfrentando possíveis problemas legais e regulatórios devido ao roubo de identidade e lavagem de dinheiro
O desafio da DB Investing com abuso de bônus
A DB Investing enfrenta um desafio diário em manter as metas de bônus devido à oferta de bônus de boas-vindas e à implementação de regras rígidas para evitar o abuso de bônus. Infelizmente, a atração desses bônus atrai abusadores de bônus que se envolvem em atividades fraudulentas para explorar o sistema.
Quando detectamos e desativamos um abusador de bônus, cancelamos todos os lucros ilegítimos que eles obtiveram por meio de suas atividades. No entanto, em vez de reconhecer seus delitos, esses indivíduos muitas vezes recorrem a atacar nossa empresa postando comentários falsos, tentando nos intimidar e desencorajar.
Contas islâmicas
Uma tática frequentemente empregada por abusadores de bônus é a abertura de contas islâmicas para evitar o pagamento de swaps. No entanto, eles violam nossas regras de conta islâmica , destacando ainda mais suas intenções fraudulentas.
Como criamos um ambiente de negociação seguro e justo para nossos clientes
Portanto, é essencial para as plataformas de negociação forex detectar e prevenir o abuso de bônus o mais cedo possível. Na DB Investing, desenvolvemos uma estratégia abrangente e eficaz para combater o abuso de bônus e proteger nossos clientes de fraudes. Aqui estão algumas das medidas que tomamos para garantir um ambiente de negociação seguro e justo para nossos clientes:
1. Use uma plataforma de prevenção de fraudes que possa detectar conexões entre contas
Um dos principais indicadores de abuso de bônus é a criação de várias contas pela mesma pessoa ou grupo. Para identificar essas contas, utilizamos uma plataforma de prevenção a fraudes que pode analisar diversos pontos de dados, como:
- Endereços de e-mail
- Endereços IP
- Impressões digitais do dispositivo
- Configurações do navegador
- Formas de pagamento
- Padrões comportamentais
Ao usar uma plataforma de prevenção de fraude que pode coletar e enriquecer esses pontos de dados, podemos identificar conexões e semelhanças entre contas que podem indicar abuso de bônus. Por exemplo, podemos sinalizar usuários que têm a mesma senha, usar o mesmo dispositivo ou desativar cookies em seu navegador.
2. Implementar verificações de identidade mais rigorosas
Outra maneira de dissuadir os abusadores de bônus é exigir verificações de identidade mais fortes durante o processo de criação ou retirada da conta. Isso pode incluir:
- Pedir informações pessoais, como nome, endereço, telefone, etc.
- Solicitar prova de identidade, como documento com foto, passaporte ou carteira de motorista
- Verificando o documento de identidade usando reconhecimento óptico de caracteres (OCR) ou autenticação biométrica
- Enviar um código de verificação ou link por e-mail, SMS ou chamada telefônica
- Usando um serviço de verificação de identidade de terceiros ou API
Ao implementar verificações de identidade mais fortes, podemos reduzir o risco de aceitar identidades falsas ou roubadas e aumentar o atrito para fraudadores que desejam criar várias contas.
3. Reavalie e adapte seu programa de bônus com base em suas descobertas
Finalmente, monitoramos e avaliamos regularmente o desempenho e a eficácia de nosso programa de bônus. Acompanhamos métricas como:
- O número de novas inscrições e conversões
- A quantidade de dinheiro de bônus reivindicado e retirado
- A relação entre transações legítimas e fraudulentas
- O feedback e a satisfação de nossos clientes
Com base nessas métricas, reavaliamos e adaptamos nosso programa de bônus para encontrar o equilíbrio ideal entre atrair e reter clientes e minimizar o risco de fraude. Podemos considerar:
- Alterar o valor ou o tipo de bônus oferecido
- Definição de diferentes critérios de elegibilidade ou termos e condições
- Introdução de um requisito mínimo de volume ou tempo de negociação antes da retirada
- Limitar o número de contas ou bónus por cliente ou agregado familiar
- Oferecendo diferentes bônus para diferentes segmentos ou regiões
Ao reavaliar e adaptar nosso programa de bônus, otimizamos nossa estratégia de marketing e reduzimos o incentivo para que fraudadores abusem de nossos bônus.
Termos e Condições do Bônus DB Investing
Nossa Política de Bônus:
5.2. A conta onde o bônus é carregado, deve seguir estas regras:
5.2.1 Abrir pelo menos 10 instrumentos diferentes
5.2.2 Pelo menos 50% das negociações devem ser abertas por 30 minutos ou mais.
5.2.3 Pelo menos 30% das negociações devem ser durante a noite.
5.3. O bônus não pode ser adicionado para uma conta de scalper (contas onde mais de 50% das negociações são abertas e fechadas dentro de 30 minutos) ou uma mono-direção (onde todas as negociações têm apenas a mesma direção) e uma conta de poucos instrumentos (uma conta onde são negociados até 10 instrumentos diferentes).
5.4. Se todas essas condições (5.2 e 5.3) não forem completadas, o bônus será removido, a conta será fechada, o primeiro depósito será devolvido e uma penalidade igual ao lucro total será debitada.
5.5 Qualquer indicação de fraude, manipulação, arbitragem de reembolso ou outras formas de atividade enganosa ou fraudulenta com base no fornecimento do bônus tornará a conta inativa, juntamente com quaisquer lucros ou perdas acumulados.
Conclusão
O abuso de bônus é um dos tipos mais comuns de fraude na indústria de negociação forex. Pode causar perdas e danos significativos para as plataformas de negociação forex e seus clientes. Na DB Investing, estamos comprometidos em fornecer aos nossos clientes um ambiente de negociação seguro e justo. É por isso que implementamos uma estratégia robusta e eficaz para detectar e prevenir o abuso de bônus em nossa plataforma.
Usando uma plataforma de prevenção de fraudes, implementando verificações de identidade mais fortes e reavaliando e adaptando nosso programa de bônus, garantimos que nossos clientes possam desfrutar dos benefícios de nossos bônus sem serem expostos a riscos de fraude. Se você está interessado em saber mais sobre nossos serviços e nosso programa de bônus, visite nosso site aqui.
