Aprenda a identificar y prevenir uno de los tipos de fraude más comunes en la industria FX con DB Investing
El trading de Forex es una actividad popular y lucrativa para muchos inversores de todo el mundo. Sin embargo, también atrae a los estafadores que intentan explotar los incentivos que ofrecen las plataformas de comercio de divisas, como bonos de bienvenida, depósito o reembolso. Esto se conoce como abuso de bonificaciones y puede tener graves consecuencias tanto para las plataformas como para los operadores legítimos.
El abuso de bonos es una forma de fraude que implica la creación de múltiples cuentas, el uso de identidades falsas o robadas y el retiro del dinero del bono sin participar en ninguna actividad comercial real. Los abusadores de bonos tienen como objetivo aprovechar las campañas de marketing y promociones que utilizan las plataformas de comercio de divisas para atraer y retener clientes.
¿Por qué el abuso de bonos es un problema para el comercio de divisas?
El abuso de bonos es un problema para el comercio de divisas porque socava la integridad y la equidad del mercado, y causa pérdidas y daños tanto para las plataformas de comercio de divisas como para sus clientes. El abuso de bonos es una forma de fraude que implica la creación de múltiples cuentas, el uso de identidades falsas o robadas y el retiro del dinero del bono sin participar en ninguna actividad comercial real.
Los abusadores de bonos tienen como objetivo aprovechar las campañas de marketing y promociones que utilizan las plataformas de comercio de divisas para atraer y retener clientes.
El abuso de bonos puede dañar las plataformas de comercio de divisas de varias maneras, tales como:
- Desperdiciar presupuesto y recursos de marketing en cuentas fraudulentas
- Aumento de las tasas de contracargos y los costos de transacción debido a retiros fraudulentos
- Dañar la reputación y la confianza de los clientes debido a la mala calidad y seguridad del servicio
- Enfrentar posibles problemas legales y regulatorios debido al robo de identidad y el lavado de dinero
El reto de DB Investing con el abuso de bonos
DB Investing se enfrenta a un reto diario a la hora de mantener los objetivos de bonificación debido a la oferta de bonificaciones de bienvenida y a la aplicación de normas estrictas para evitar el abuso de las bonificaciones. Desafortunadamente, el atractivo de estos bonos atrae a los abusadores de bonos que se involucran en actividades fraudulentas para explotar el sistema.
Cuando detectamos y desvinculamos a un abusador de bonos, cancelamos todas las ganancias ilegítimas que ha obtenido a través de sus actividades. Sin embargo, en lugar de reconocer sus malas acciones, estas personas a menudo recurren a atacar a nuestra empresa publicando comentarios falsos, tratando de intimidarnos y desalentarnos.
Relatos islámicos
Una táctica empleada con frecuencia por los abusadores de bonos es la apertura de cuentas islámicas para evadir el pago de swaps. Sin embargo, infringen nuestras reglas islámicas de cuentas , lo que pone de manifiesto aún más sus intenciones fraudulentas.
Cómo creamos un entorno comercial seguro y justo para nuestros clientes
Por lo tanto, es esencial que las plataformas de comercio de divisas detecten y prevengan el abuso de bonos lo antes posible. En DB Investing, hemos desarrollado una estrategia integral y efectiva para combatir el abuso de bonos y proteger a nuestros clientes del fraude. Estas son algunas de las medidas que tomamos para garantizar un entorno comercial seguro y justo para nuestros clientes:
1. Utilice una plataforma de prevención de fraude que pueda detectar conexiones entre cuentas
Uno de los indicadores clave del abuso de bonos es la creación de varias cuentas por parte de la misma persona o grupo. Para identificar estas cuentas, utilizamos una plataforma de prevención de fraude que puede analizar varios puntos de datos, tales como:
- Direcciones de correo electrónico
- Direcciones IP
- Huellas dactilares del dispositivo
- Configuración del navegador
- Formas de pago
- Patrones de comportamiento
Al utilizar una plataforma de prevención de fraude que puede recopilar y enriquecer estos puntos de datos, podemos detectar conexiones y similitudes entre las cuentas que pueden indicar un abuso de bonificaciones. Por ejemplo, podemos marcar a los usuarios que tienen la misma contraseña, usan el mismo dispositivo o deshabilitan las cookies en su navegador.
2. Implemente controles de verificación de identidad más estrictos
Otra forma de disuadir a los abusadores de bonos es exigir comprobaciones de verificación de identidad más estrictas durante el proceso de creación o retiro de la cuenta. Esto puede incluir:
- Solicitar información personal, como nombre, dirección, número de teléfono, etc.
- Solicitar una prueba de identidad, como una identificación con foto, pasaporte o licencia de conducir
- Verificación del documento de identidad mediante reconocimiento óptico de caracteres (OCR) o autenticación biométrica
- Enviar un código de verificación o un enlace por correo electrónico, SMS o llamada telefónica
- Usar un servicio de verificación de identidad o una API de terceros
Al implementar controles de verificación de identidad más sólidos, podemos reducir el riesgo de aceptar identidades falsas o robadas y aumentar la fricción para los estafadores que desean crear varias cuentas.
3. Reevalúe y adapte su programa de bonificación en función de sus hallazgos
Por último, supervisamos y evaluamos regularmente el rendimiento y la eficacia de nuestro programa de bonificación. Realizamos un seguimiento de métricas como:
- El número de nuevas suscripciones y conversiones
- La cantidad de dinero de bonificación reclamada y retirada
- La proporción de transacciones legítimas y fraudulentas
- El feedback y la satisfacción de nuestros clientes
Basándonos en estas métricas, reevaluamos y adaptamos nuestro programa de bonos para encontrar el equilibrio óptimo entre atraer y retener clientes y minimizar el riesgo de fraude. Podemos considerar:
- Cambiar la cantidad o el tipo de bono ofrecido
- Establecer diferentes criterios de elegibilidad o términos y condiciones
- Introducción de un volumen mínimo de negociación o un requisito de tiempo antes de la retirada
- Limitar el número de cuentas o bonificaciones por cliente u hogar
- Ofrecer diferentes bonificaciones para diferentes segmentos o regiones
Al reevaluar y adaptar nuestro programa de bonos, optimizamos nuestra estrategia de marketing y reducimos el incentivo para que los estafadores abusen de nuestros bonos.
Términos y condiciones de los bonos de DB Investing
Nuestra política de bonos:
5.2. La cuenta donde se carga el bono, debe seguir estas reglas:
5.2.1 Abrir al menos 10 instrumentos diferentes
5.2.2 Al menos el 50% de las operaciones deben abrirse durante 30 minutos o más.
5.2.3 Al menos el 30% de las operaciones deben realizarse durante la noche.
5.3. El bono no se puede agregar para una cuenta de scalper (cuentas en las que más del 50% de las operaciones se abren y cierran en 30 minutos) o una cuenta monodireccional (donde todas las operaciones tienen la misma dirección) y una cuenta de pocos instrumentos (una cuenta en la que se negocian hasta 10 instrumentos diferentes).
5.4. Si no se cumplen todas estas condiciones (5.2 y 5.3), se eliminará el bono, se cerrará la cuenta, se devolverá el primer depósito y se debitará una penalización igual a la ganancia total.
5.5 Cualquier indicio de fraude, manipulación, arbitraje de devolución de efectivo u otras formas de actividad engañosa o fraudulenta basada en la provisión del bono hará que la cuenta quede inactiva junto con las ganancias o pérdidas acumuladas.
Conclusión
El abuso de bonos es uno de los tipos más comunes de fraude en la industria del comercio de divisas. Puede causar pérdidas y daños significativos tanto para las plataformas de comercio de divisas como para sus clientes. En DB Investing, estamos comprometidos a proporcionar a nuestros clientes un entorno de comercio seguro y justo. Es por eso que hemos implementado una estrategia robusta y efectiva para detectar y prevenir el abuso de bonos en nuestra plataforma.
Mediante el uso de una plataforma de prevención de fraude, la implementación de controles de verificación de identidad más sólidos y la reevaluación y adaptación de nuestro programa de bonificaciones, nos aseguramos de que nuestros clientes puedan disfrutar de los beneficios de nuestras bonificaciones sin estar expuestos al riesgo de fraude. Si está interesado en obtener más información sobre nuestros servicios y nuestro programa de bonificación, visite nuestro sitio web aquí.
