Tìm hiểu cách phát hiện và tránh các loại gian lận phổ biến trong thế giới đầu tư.
Gian lận giao dịch và môi giới là những mối đe dọa nghiêm trọng đối với các nhà đầu tư muốn kiếm tiền trên thị trường tài chính. Những trò gian lận này có thể liên quan đến các chuyên gia không trung thực hoặc không đủ năng lực, thao túng giá cả, xuyên tạc thông tin, tính phí quá cao hoặc ăn cắp tiền từ khách hàng của họ. Gian lận giao dịch và môi giới có thể dẫn đến tổn thất đáng kể, rắc rối pháp lý và đau khổ về cảm xúc cho nạn nhân.
Để bảo vệ bản thân khỏi gian lận giao dịch và môi giới, bạn cần nhận thức được các dấu hiệu và phương pháp phổ biến của những trò gian lận này. Dưới đây là một số mẹo giúp bạn chống lại gian lận giao dịch và môi giới.
Tự nghiên cứu
Trước khi bạn đầu tư vào bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính nào, bạn nên tự thẩm định và xác minh sự thật. Bạn có thể sử dụng các nguồn uy tín như Bing hoặc DB Investing để tìm kiếm thông tin về công ty, sản phẩm, nhà môi giới hoặc cố vấn. Bạn cũng nên kiểm tra thông tin đăng nhập, giấy phép và hồ sơ quy định của họ với các cơ quan có liên quan như FINRA, SEC hoặc CFTC.
Hãy cảnh giác với những lời đề nghị không mong muốn
Nếu bạn nhận được email, cuộc gọi điện thoại hoặc tin nhắn từ một người mà bạn không biết, người cố gắng thuyết phục bạn đầu tư vào một cơ hội nhất định, bạn nên thận trọng. Những đề nghị này có thể là một phần của kế hoạch lừa đảo, kế hoạch bơm và bán phá giá hoặc kế hoạch Ponzi. Bạn không bao giờ nên cung cấp thông tin cá nhân hoặc tài chính của mình cho người lạ hoặc nhấp vào các liên kết hoặc tệp đính kèm đáng ngờ.
Tránh những lời hứa không thực tế
Nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì có lẽ là như vậy. Bạn nên hoài nghi về bất kỳ khoản đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro thấp, lợi nhuận được đảm bảo hoặc hiệu suất nhất quán. Những tuyên bố này có thể dựa trên thông tin sai lệch hoặc gây hiểu lầm, lời chứng thực bịa đặt hoặc dữ liệu bị thao túng. Bạn cũng nên tránh bất kỳ khoản đầu tư nào đòi hỏi bạn phải hành động nhanh chóng hoặc gây áp lực cho bạn đầu tư nhiều hơn khả năng của bạn.
Giám sát hoạt động tài khoản của bạn
Bạn nên luôn theo dõi các báo cáo tài khoản, giao dịch và số dư của mình. Bạn cũng nên xem xét các xác nhận và lệnh giao dịch của mình một cách cẩn thận và báo cáo bất kỳ lỗi hoặc sự khác biệt nào ngay lập tức. Bạn nên cảnh giác với bất kỳ giao dịch trái phép, phí trái phép, thiếu tiền hoặc thay đổi thông tin tài khoản của bạn. Nếu bạn nhận thấy bất kỳ dấu hiệu gian lận nào, bạn nên liên hệ với nhà môi giới, ngân hàng hoặc công ty thẻ tín dụng của bạn càng sớm càng tốt.
Báo cáo gian lận và tìm kiếm trợ giúp pháp lý
Nếu bạn nghi ngờ rằng bạn là nạn nhân của gian lận giao dịch và môi giới, bạn nên báo cáo cho các cơ quan thích hợp và tìm kiếm sự trợ giúp pháp lý. Bạn có thể nộp đơn khiếu nại với FTC, SEC, CFTC hoặc cơ quan quản lý chứng khoán tiểu bang của bạn. Bạn cũng có thể tham khảo ý kiến luật sư chuyên về luật chứng khoán và kiện tụng. Bạn có thể phục hồi một phần hoặc tất cả các tổn thất của mình thông qua trọng tài, hòa giải hoặc hành động của tòa án.
Hãy cảnh giác với ID giả mạo trực tuyến
Hãy cẩn thận rằng những kẻ lừa đảo có thể sử dụng ID giả để mở tài khoản giao dịch dưới tên của bạn hoặc để thực hiện các loại gian lận khác. ID giả có thể được sử dụng để mở tài khoản giao dịch dưới tên của người khác, có thể được sử dụng cho nhiều mục đích gian lận, chẳng hạn như:
- Trộm cắp danh tính: Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng ID giả để mở tài khoản giao dịch dưới tên của người thật, sau đó sử dụng tài khoản đó để thực hiện các giao dịch trái phép hoặc ăn cắp tiền.
- Rửa tiền: Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng ID giả để mở tài khoản giao dịch và sau đó sử dụng tài khoản đó để gửi và rút tiền từ các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như buôn bán ma túy hoặc khủng bố.
- Kế hoạch bơm và bán phá giá: Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng ID giả để mở nhiều tài khoản giao dịch và sau đó sử dụng các tài khoản đó để tăng giá cổ phiếu một cách giả tạo, sau đó bán cổ phiếu để kiếm lợi nhuận trước khi giá sụp đổ.
Giới thiệu về DB Investing
DB Investment là một công ty coi trọng sự minh bạch, tin tưởng và mối quan hệ tuyệt vời với khách hàng của mình. Dưới đây là một số lý do tại sao:
DB Investment cung cấp thông tin rõ ràng và chính xác về các sản phẩm, dịch vụ, phí và các điều khoản và điều kiện của mình. Nó cũng xuất bản phân tích và nghiên cứu thị trường hàng ngày trên trang web 1 của mình để giúp khách hàng đưa ra quyết định sáng suốt.
DB Investment sử dụng nền tảng phòng chống gian lận có thể phát hiện các kết nối giữa các tài khoản và thực hiện kiểm tra xác minh danh tính mạnh mẽ hơn để ngăn chặn lạm dụng tiền thưởng và các loại gian lận khác 2 . Nó cũng tuân theo các quy định và tiêu chuẩn của các cơ quan tài chính ở các quốc gia nơi nó hoạt động.
DB Investment cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng 24/5 bằng nhiều ngôn ngữ, cũng như giáo dục, sách điện tử và hội thảo trên web để giúp khách hàng cải thiện kỹ năng và kiến thức giao dịch. Nó cũng tổ chức các sự kiện và hội nghị để trao quyền cho các doanh nhân và nhà đầu tư để thành công 2 .
DB Investment có một chương trình thưởng thưởng cho các khách hàng trung thành và tích cực của mình với nhiều ưu đãi khác nhau, chẳng hạn như tiền thưởng chào mừng, gửi tiền hoặc giảm giá. Nó cũng có một chính sách điều khoản và điều kiện tiền thưởng công bằng và minh bạch giải thích cách đủ điều kiện và yêu cầu tiền thưởng 2 .
Kết thúc
Gian lận giao dịch và môi giới có thể gây ra tổn thất và thiệt hại nghiêm trọng cho các nhà đầu tư trở thành nạn nhân của các chuyên gia vô đạo đức hoặc không đủ năng lực. Để bảo vệ bản thân khỏi những trò gian lận này, bạn nên luôn tự nghiên cứu, xác minh thông tin đăng nhập và danh tiếng của nhà môi giới hoặc cố vấn của bạn và theo dõi hoạt động tài khoản của bạn thường xuyên.
Bạn cũng nên nhận thức được những lá cờ đỏ và các dấu hiệu cảnh báo gian lận, chẳng hạn như đề nghị không được yêu cầu, lời hứa không thực tế, chiến thuật bán hàng áp lực cao và giao dịch trái phép.
Nếu bạn nghi ngờ rằng bạn là nạn nhân của gian lận, bạn nên báo cáo với các cơ quan thích hợp và tìm kiếm sự trợ giúp pháp lý. Bằng cách cảnh giác và được thông báo, bạn có thể chống lại gian lận giao dịch và môi giới và bảo vệ các khoản đầu tư của mình.
