تعرف على كيفية اكتشاف وتجنب أنواع الاحتيال الشائعة في عالم الاستثمار.
يعد الاحتيال في التداول والوساطة تهديدات خطيرة للمستثمرين الذين يرغبون في جني الأموال في الأسواق المالية. يمكن أن تتضمن عمليات الاحتيال هذه محترفين غير أمناء أو غير أكفاء يتلاعبون بالأسعار أو يحرفون المعلومات أو يفرضون رسوما باهظة أو يسرقون الأموال من عملائهم. يمكن أن يؤدي الاحتيال في التداول والوساطة إلى خسائر كبيرة ومشاكل قانونية واضطراب عاطفي للضحايا.
لحماية نفسك من الاحتيال في التداول والوسيط ، يجب أن تكون على دراية بالعلامات والأساليب الشائعة لهذه الحيل. فيما يلي بعض النصائح لمساعدتك في مكافحة الاحتيال في التداول والوسيط.
قم بأبحاثك الخاصة
قبل أن تستثمر في أي منتج أو خدمة مالية ، يجب عليك بذل العناية الواجبة الخاصة بك والتحقق من الحقائق. يمكنك استخدام مصادر حسنة السمعة مثل Bing أو DB Investing للبحث عن معلومات حول الشركة أو المنتج أو الوسيط أو المستشار. يجب عليك أيضا التحقق من بيانات الاعتماد والتراخيص والسجلات التنظيمية الخاصة بهم مع السلطات المختصة مثل FINRA أو SEC أو CFTC.
كن حذرا من العروض غير المرغوب فيها
إذا تلقيت بريدا إلكترونيا أو مكالمة هاتفية أو رسالة من شخص لا تعرفه يحاول إقناعك بالاستثمار في فرصة معينة ، فيجب أن تكون حذرا. قد تكون هذه العروض جزءا من مخطط التصيد الاحتيالي أو مخطط المضخة والتفريغ أو مخطط بونزي. يجب ألا تعطي معلوماتك الشخصية أو المالية للغرباء أو تنقر على الروابط أو المرفقات المشبوهة.
تجنب الوعود غير الواقعية
إذا كان هناك شيء يبدو جيدا لدرجة يصعب تصديقها ، فمن المحتمل أن يكون كذلك. يجب أن تكون متشككا في أي استثمار يعد بعوائد عالية مع مخاطر منخفضة أو أرباح مضمونة أو أداء ثابت. قد تستند هذه الادعاءات إلى معلومات خاطئة أو مضللة أو شهادات ملفقة أو بيانات تم التلاعب بها. يجب عليك أيضا تجنب أي استثمار يتطلب منك التصرف بسرعة أو الضغط عليك للاستثمار أكثر مما تستطيع.
مراقبة نشاط حسابك
يجب عليك دائما تتبع كشوف حسابك ومعاملاتك وأرصدتك. يجب عليك أيضا مراجعة تأكيداتك وأوامر التداول الخاصة بك بعناية والإبلاغ عن أي أخطاء أو تناقضات على الفور. يجب أن تكون متيقظا لأي معاملات غير مصرح بها أو رسوم غير مصرح بها أو أموال مفقودة أو تغييرات في معلومات حسابك. إذا لاحظت أي علامات احتيال ، فيجب عليك الاتصال بالوسيط أو البنك الذي تتعامل معه أو شركة بطاقة الائتمان الخاصة بك في أقرب وقت ممكن.
الإبلاغ عن الاحتيال وطلب المساعدة القانونية
إذا كنت تشك في أنك كنت ضحية للاحتيال في التداول والوساطة ، فيجب عليك إبلاغ السلطات المختصة وطلب المساعدة القانونية. يمكنك تقديم شكوى إلى FTC أو SEC أو CFTC أو منظم الأوراق المالية في ولايتك. يمكنك أيضا استشارة محام متخصص في قانون الأوراق المالية والتقاضي. قد تتمكن من استرداد بعض أو كل خسائرك من خلال التحكيم أو الوساطة أو الإجراءات القضائية.
كن يقظا بشأن الهويات المزيفة عبر الإنترنت
احذر من أن المحتالين يمكنهم استخدام معرفات مزيفة لفتح حسابات تداول باسمك أو لارتكاب أنواع أخرى من الاحتيال. يمكن استخدام المعرفات المزيفة لفتح حسابات تداول باسم شخص آخر ، والتي يمكن استخدامها لمجموعة متنوعة من الأغراض الاحتيالية ، مثل:
- سرقة الهوية: يمكن للمحتالين استخدام معرف مزيف لفتح حساب تداول باسم شخص حقيقي ، ثم استخدام هذا الحساب لإجراء صفقات غير مصرح بها أو سرقة الأموال.
- غسيل الأموال: يمكن للمحتالين استخدام معرف مزيف لفتح حساب تداول ثم استخدام هذا الحساب لإيداع وسحب الأموال من الأنشطة غير القانونية ، مثل الاتجار بالمخدرات أو الإرهاب.
- مخططات الضخ والتفريغ: يمكن للمحتالين استخدام معرف مزيف لفتح حسابات تداول متعددة ثم استخدام هذه الحسابات لتضخيم سعر السهم بشكل مصطنع ، ثم بيع السهم لتحقيق ربح قبل انهيار السعر.
حول DB للاستثمار
DB Investing هي شركة تقدر الشفافية والثقة والعلاقات الرائعة مع عملائها. فيما يلي بعض الأسباب:
توفر DB Investing معلومات واضحة ودقيقة حول منتجاتها وخدماتها ورسومها وشروطها وأحكامها. كما تنشر تحليلات وأبحاث السوق اليومية على موقعها على الإنترنت 1 لمساعدة عملائها على اتخاذ قرارات مستنيرة.
تستخدم DB Investing نظاما أساسيا لمنع الاحتيال يمكنه اكتشاف الاتصالات بين الحسابات وتنفيذ عمليات تحقق أقوى من الهوية لمنع إساءة استخدام المكافآت وأنواع أخرى من الاحتيال 2 . كما أنها تتبع لوائح ومعايير السلطات المالية في البلدان التي تعمل فيها.
تقدم DB Investing دعم العملاء على مدار 24/5 بلغات متعددة ، بالإضافة إلى التعليم والكتب الإلكترونية والندوات عبر الإنترنت لمساعدة عملائها على تحسين مهاراتهم ومعرفتهم في التداول. كما تستضيف فعاليات ومؤتمرات لتمكين رواد الأعمال والمستثمرين من النجاح 2 .
لدى DB Investing برنامج مكافآت يكافئ عملائه المخلصين والنشطين بحوافز مختلفة ، مثل مكافآت الترحيب أو الإيداع أو الخصم. كما أن لديها سياسة شروط وأحكام عادلة وشفافة تشرح كيفية التأهل والمطالبة بالمكافآت 2 .
استنتاج
يمكن أن يتسبب الاحتيال في التداول والوساطة في خسائر وأضرار جسيمة للمستثمرين الذين يقعون ضحية للمهنيين عديمي الضمير أو عديمي الكفاءة. لحماية نفسك من هذه الحيل ، يجب عليك دائما إجراء البحث الخاص بك ، والتحقق من بيانات اعتماد وسمعة الوسيط أو المستشار الخاص بك ، ومراقبة نشاط حسابك بانتظام.
يجب أن تكون على دراية أيضا بالعلامات الحمراء وعلامات التحذير من الاحتيال ، مثل العروض غير المرغوب فيها والوعود غير الواقعية وتكتيكات المبيعات عالية الضغط والمعاملات غير المصرح بها.
إذا كنت تشك في أنك وقعت ضحية للاحتيال ، فيجب عليك إبلاغ السلطات المختصة وطلب المساعدة القانونية. من خلال اليقظة والاطلاع ، يمكنك مكافحة الاحتيال في التداول والوساطة وحماية استثماراتك.
