Cómo combatir el fraude comercial y de corretaje

Aprenda a detectar y evitar los tipos comunes de fraude en el mundo de las inversiones.

El trading y el fraude de los corredores son serias amenazas para los inversores que quieren ganar dinero en los mercados financieros. Estas estafas pueden involucrar a profesionales deshonestos o incompetentes que manipulan los precios, tergiversan la información, cobran tarifas excesivas o roban fondos de sus clientes. El fraude comercial y de corretaje puede resultar en pérdidas significativas, problemas legales y angustia emocional para las víctimas.

Para protegerse del fraude comercial y de corretaje, debe conocer los signos y métodos comunes de estas estafas. Aquí hay algunos consejos para ayudarlo a combatir el fraude comercial y de corredores.

Haz tu propia investigación

Antes de invertir en cualquier producto o servicio financiero, debe hacer su propia diligencia debida y verificar los hechos. Puede utilizar fuentes acreditadas como Bing o DB Investing para buscar información sobre la empresa, el producto, el corredor o el asesor. También debe verificar sus credenciales, licencias y registros regulatorios con las autoridades pertinentes, como FINRA, SEC o CFTC.

Desconfíe de las ofertas no solicitadas

Si recibes un correo electrónico, una llamada telefónica o un mensaje de alguien que no conoces que intenta persuadirte para que inviertas en una determinada oportunidad, debes ser cauteloso. Estas ofertas pueden formar parte de un esquema de phishing, un esquema de bombeo y descarga o un esquema Ponzi. Nunca debe dar su información personal o financiera a extraños ni hacer clic en enlaces o archivos adjuntos sospechosos.

Evite las promesas poco realistas

Si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Debe ser escéptico con respecto a cualquier inversión que prometa altos rendimientos con bajo riesgo, ganancias garantizadas o rendimiento constante. Estas afirmaciones pueden basarse en información falsa o engañosa, testimonios inventados o datos manipulados. También debe evitar cualquier inversión que requiera que actúe rápidamente o que lo presione para que invierta más de lo que puede pagar.

Supervisa la actividad de tu cuenta

Siempre debe realizar un seguimiento de sus estados de cuenta, transacciones y saldos. También debe revisar cuidadosamente sus confirmaciones y órdenes comerciales e informar cualquier error o discrepancia de inmediato. Debe estar atento a cualquier transacción no autorizada, tarifas no autorizadas, fondos faltantes o cambios en la información de su cuenta. Si nota algún signo de fraude, debe comunicarse con su corredor, su banco o la compañía de su tarjeta de crédito lo antes posible.

Denuncie el fraude y busque ayuda legal

Si sospecha que ha sido víctima de fraude comercial y de corretaje, debe denunciarlo a las autoridades correspondientes y buscar ayuda legal. Puede presentar una queja ante la FTC, la SEC, la CFTC o el regulador de valores de su estado. También puede consultar a un abogado que se especialice en derecho y litigios bursátiles. Es posible que pueda recuperar algunas o todas sus pérdidas a través del arbitraje, la mediación o la acción judicial.

Esté atento a las identificaciones falsas en línea

Tenga en cuenta que los estafadores pueden usar identificaciones falsas para abrir cuentas comerciales a su nombre o para cometer otros tipos de fraude. Las identificaciones falsas se pueden usar para abrir cuentas comerciales a nombre de otra persona, que se pueden usar para una variedad de propósitos fraudulentos, tales como:

• Robo de identidad: Los estafadores pueden usar una identificación falsa para abrir una cuenta comercial a nombre de una persona real y luego usar esa cuenta para realizar operaciones no autorizadas o robar fondos.
• Lavado de dinero: Los estafadores pueden usar una identificación falsa para abrir una cuenta comercial y luego usar esa cuenta para depositar y retirar dinero de actividades ilegales, como el tráfico de drogas o el terrorismo.
• Esquemas de bombeo y descarga: Los estafadores pueden usar una identificación falsa para abrir varias cuentas comerciales y luego usar esas cuentas para inflar artificialmente el precio de una acción y luego vender la acción para obtener una ganancia antes de que el precio se desplome.

Acerca de DB Investing

DB Investing es una empresa que valora la transparencia, la confianza y las excelentes relaciones con sus clientes. Estas son algunas de las razones:

DB Investing proporciona información clara y precisa sobre sus productos, servicios, tarifas y términos y condiciones. También publica diariamente análisis e investigaciones de mercado en su sitio web ¹ para ayudar a sus clientes a tomar decisiones informadas.

DB Investing utiliza una plataforma de prevención de fraude que puede detectar conexiones entre cuentas e implementar controles de verificación de identidad más sólidos para evitar el abuso de bonificaciones y otros tipos de fraude^. También sigue las regulaciones y estándares de las autoridades financieras de los países donde opera.

DB Investing ofrece atención al cliente las 24 horas del día, los 5 días de la semana en varios idiomas, así como educación, libros electrónicos y seminarios web para ayudar a sus clientes a mejorar sus habilidades y conocimientos comerciales. También organiza eventos y conferencias para empoderar a los empresarios e inversores para el éxito ² .

DB Investing tiene un programa de bonos que recompensa a sus clientes leales y activos con varios incentivos, como bonos de bienvenida, depósito o reembolso. También tiene una política de términos y condiciones de bonificación justa y transparente que explica cómo calificar y reclamar las bonificaciones ² .

Conclusión

El fraude comercial y de corretaje puede causar graves pérdidas y daños a los inversores que son víctimas de profesionales sin escrúpulos o incompetentes. Para protegerse de estas estafas, siempre debe hacer su propia investigación, verificar las credenciales y la reputación de su corredor o asesor, y monitorear la actividad de su cuenta con regularidad.

También debe tener en cuenta las señales de alerta y las señales de advertencia de fraude, como ofertas no solicitadas, promesas poco realistas, tácticas de venta de alta presión y transacciones no autorizadas.

Si sospecha que ha sido víctima de un fraude, debe denunciarlo a las autoridades correspondientes y buscar ayuda legal. Al estar atento e informado, puede combatir el fraude comercial y de corretaje y salvaguardar sus inversiones.