Apprenez à repérer et à éviter les types courants de fraude dans le monde de l’investissement.
La fraude au trading et aux courtiers est une menace sérieuse pour les investisseurs qui veulent gagner de l’argent sur les marchés financiers. Ces escroqueries peuvent impliquer des professionnels malhonnêtes ou incompétents qui manipulent les prix, déforment les informations, facturent des frais excessifs ou volent des fonds à leurs clients. La fraude commerciale et de courtage peut entraîner des pertes importantes, des problèmes juridiques et une détresse émotionnelle pour les victimes.
Pour vous protéger contre la fraude commerciale et la fraude des courtiers, vous devez connaître les signes et les méthodes courants de ces escroqueries. Voici quelques conseils pour vous aider à lutter contre la fraude liée au trading et aux courtiers.
Faites vos propres recherches
Avant d’investir dans un produit ou un service financier, vous devez faire preuve de diligence raisonnable et vérifier les faits. Vous pouvez utiliser des sources fiables telles que Bing ou DB Investing pour rechercher des informations sur l’entreprise, le produit, le courtier ou le conseiller. Vous devez également vérifier leurs informations d’identification, leurs licences et leurs dossiers réglementaires auprès des autorités compétentes telles que la FINRA, la SEC ou la CFTC.
Méfiez-vous des offres non sollicitées
Si vous recevez un courriel, un appel téléphonique ou un message de quelqu’un que vous ne connaissez pas qui essaie de vous persuader d’investir dans une certaine opportunité, vous devez être prudent. Ces offres peuvent faire partie d’un stratagème de phishing, d’un système de pompage et de vidage ou d’un système de Ponzi. Vous ne devriez jamais donner vos informations personnelles ou financières à des étrangers ou cliquer sur des liens ou des pièces jointes suspects.
Évitez les promesses irréalistes
Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. Vous devriez être sceptique à l’égard de tout investissement qui promet des rendements élevés avec un faible risque, des bénéfices garantis ou un rendement constant. Ces affirmations peuvent être basées sur des informations fausses ou trompeuses, des témoignages fabriqués ou des données manipulées. Vous devriez également éviter tout investissement qui vous oblige à agir rapidement ou qui vous pousse à investir plus que ce que vous pouvez vous permettre.
Surveiller l’activité de votre compte
Vous devez toujours garder une trace de vos relevés de compte, de vos transactions et de vos soldes. Vous devez également examiner attentivement vos confirmations et vos ordres commerciaux et signaler immédiatement toute erreur ou divergence. Vous devez être attentif à toute transaction non autorisée, frais non autorisés, fonds manquants ou modifications des informations de votre compte. Si vous remarquez des signes de fraude, vous devez contacter votre courtier, votre banque ou votre société émettrice de carte de crédit dès que possible.
Signaler une fraude et demander de l’aide juridique
Si vous pensez avoir été victime d’une fraude commerciale et d’une fraude de courtage, vous devez le signaler aux autorités compétentes et demander de l’aide juridique. Vous pouvez déposer une plainte auprès de la FTC, de la SEC, de la CFTC ou de l’organisme de réglementation des valeurs mobilières de votre État. Vous pouvez également consulter un avocat spécialisé en droit des valeurs mobilières et en litige. Vous pourriez être en mesure de recouvrer une partie ou la totalité de vos pertes par arbitrage, médiation ou action en justice.
Soyez vigilant face aux fausses pièces d’identité en ligne
Sachez que les escrocs peuvent utiliser de fausses pièces d’identité pour ouvrir des comptes de trading en votre nom ou pour commettre d’autres types de fraude. Les fausses pièces d’identité peuvent être utilisées pour ouvrir des comptes de trading au nom d’une autre personne, qui peuvent être utilisées à diverses fins frauduleuses, telles que:
- Vol d’identité : Les fraudeurs peuvent utiliser une fausse pièce d’identité pour ouvrir un compte de trading au nom d’une personne réelle, puis utiliser ce compte pour effectuer des transactions non autorisées ou voler des fonds.
- Blanchiment d’argent : Les fraudeurs peuvent utiliser une fausse pièce d’identité pour ouvrir un compte de trading, puis utiliser ce compte pour déposer et retirer de l’argent provenant d’activités illégales, telles que le trafic de drogue ou le terrorisme.
- Stratagèmes de pompage et de vidage: Les fraudeurs peuvent utiliser une fausse identité pour ouvrir plusieurs comptes de trading, puis utiliser ces comptes pour gonfler artificiellement le prix d’une action, puis vendre l’action à profit avant que le prix ne s’effondre.
À propos de Placements DB
DB Investing est une entreprise qui valorise la transparence, la confiance et d’excellentes relations avec ses clients. Voici quelques raisons pour lesquelles :
DB Investing fournit des informations claires et précises sur ses produits, services, frais et conditions générales. Elle publie également des analyses et des recherches quotidiennes sur le marché sur son site Web 1 pour aider ses clients à prendre des décisions éclairées.
DB Investing utilise une plate-forme de prévention de la fraude qui peut repérer les connexions entre les comptes et mettre en œuvre des contrôles de vérification d’identité plus stricts pour prévenir les abus de bonus et d’autres types de fraude 2 . Il suit également les réglementations et les normes des autorités financières des pays où il opère.
DB Investing offre un support client 24 heures sur 24, 5 jours sur 5 en plusieurs langues, ainsi que des formations, des livres électroniques et des webinaires pour aider ses clients à améliorer leurs compétences et leurs connaissances en matière de trading. Il organise également des événements et des conférences pour donner aux entrepreneurs et aux investisseurs les moyens de réussir 2 .
DB Investing a un programme de bonus qui récompense ses clients fidèles et actifs avec diverses incitations, telles que des bonus de bienvenue, de dépôt ou de remise. Il dispose également d’une politique de conditions générales de bonus équitable et transparente qui explique comment se qualifier et réclamer les bonus 2 .
Conclusion
La fraude au trading et aux courtiers peut causer de graves pertes et dommages aux investisseurs qui sont victimes de professionnels peu scrupuleux ou incompétents. Pour vous protéger contre ces escroqueries, vous devriez toujours faire vos propres recherches, vérifier les titres de compétences et la réputation de votre courtier ou conseiller, et surveiller régulièrement l’activité de votre compte.
Vous devez également être conscient des signaux d’alarme et des signes avant-coureurs de fraude, tels que les offres non sollicitées, les promesses irréalistes, les tactiques de vente sous pression et les transactions non autorisées.
Si vous soupçonnez avoir été victime d’une fraude, vous devez le signaler aux autorités compétentes et demander de l’aide juridique. En étant vigilant et informé, vous pouvez lutter contre la fraude au trading et aux courtiers et protéger vos investissements.
