Pelajari cara mengenali dan menghindari jenis penipuan umum di dunia investasi.
Perdagangan dan penipuan broker adalah ancaman serius bagi investor yang ingin menghasilkan uang di pasar keuangan. Penipuan ini dapat melibatkan profesional yang tidak jujur atau tidak kompeten yang memanipulasi harga, salah mengartikan informasi, membebankan biaya berlebihan, atau mencuri dana dari klien mereka. Perdagangan dan penipuan broker dapat mengakibatkan kerugian yang signifikan, masalah hukum, dan tekanan emosional bagi para korban.
Untuk melindungi diri Anda dari perdagangan dan penipuan broker, Anda perlu menyadari tanda-tanda umum dan metode penipuan ini. Berikut adalah beberapa tips untuk membantu Anda memerangi perdagangan dan penipuan broker.
Lakukan riset Anda sendiri
Sebelum Anda berinvestasi dalam produk atau layanan keuangan apa pun, Anda harus melakukan uji tuntas sendiri dan memverifikasi fakta. Anda dapat menggunakan sumber terpercaya seperti Bing atau DB Investing untuk mencari informasi tentang perusahaan, produk, broker, atau penasihat. Anda juga harus memeriksa kredensial, lisensi, dan catatan peraturan mereka dengan otoritas terkait seperti FINRA, SEC, atau CFTC.
Berhati-hatilah terhadap penawaran yang tidak diminta
Jika Anda menerima email, panggilan telepon, atau pesan dari seseorang yang tidak Anda kenal yang mencoba membujuk Anda untuk berinvestasi dalam peluang tertentu, Anda harus berhati-hati. Penawaran ini dapat menjadi bagian dari skema phishing, skema pump-and-dump, atau skema Ponzi. Anda tidak boleh memberikan informasi pribadi atau keuangan Anda kepada orang asing atau mengklik tautan atau lampiran yang mencurigakan.
Hindari janji yang tidak realistis
Jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu. Anda harus skeptis terhadap investasi apa pun yang menjanjikan pengembalian tinggi dengan risiko rendah, keuntungan terjamin, atau kinerja yang konsisten. Klaim ini mungkin didasarkan pada informasi palsu atau menyesatkan, testimonial palsu, atau data yang dimanipulasi. Anda juga harus menghindari investasi apa pun yang mengharuskan Anda bertindak cepat atau menekan Anda untuk berinvestasi lebih dari yang Anda mampu.
Pantau aktivitas akun Anda
Anda harus selalu melacak laporan akun, transaksi, dan saldo Anda. Anda juga harus meninjau konfirmasi dan pesanan perdagangan Anda dengan hati-hati dan segera melaporkan kesalahan atau perbedaan. Anda harus waspada terhadap transaksi yang tidak sah, biaya yang tidak sah, dana yang hilang, atau perubahan informasi akun Anda. Jika Anda melihat tanda-tanda penipuan, Anda harus menghubungi broker Anda, bank Anda, atau perusahaan kartu kredit Anda sesegera mungkin.
Laporkan penipuan dan cari bantuan hukum
Jika Anda mencurigai bahwa Anda telah menjadi korban penipuan perdagangan dan broker, Anda harus melaporkannya kepada pihak yang berwenang dan mencari bantuan hukum. Anda dapat mengajukan keluhan kepada FTC, SEC, CFTC, atau regulator sekuritas negara bagian Anda. Anda juga dapat berkonsultasi dengan pengacara yang berspesialisasi dalam hukum sekuritas dan litigasi. Anda mungkin dapat memulihkan sebagian atau seluruh kerugian Anda melalui arbitrase, mediasi, atau tindakan pengadilan.
Waspadalah terhadap ID palsu secara online
Berhati-hatilah karena scammer dapat menggunakan ID palsu untuk membuka akun trading atas nama Anda atau untuk melakukan jenis penipuan lainnya. ID palsu dapat digunakan untuk membuka akun trading atas nama orang lain, yang dapat digunakan untuk berbagai tujuan penipuan, seperti:
- Pencurian identitas: Penipu dapat menggunakan ID palsu untuk membuka akun perdagangan atas nama orang sungguhan, dan kemudian menggunakan akun itu untuk melakukan perdagangan yang tidak sah atau mencuri dana.
- Pencucian uang: Penipu dapat menggunakan ID palsu untuk membuka akun trading dan kemudian menggunakan akun tersebut untuk menyetor dan menarik uang dari aktivitas ilegal, seperti perdagangan narkoba atau terorisme.
- Skema pump-and-dump: Penipu dapat menggunakan ID palsu untuk membuka beberapa akun perdagangan dan kemudian menggunakan akun tersebut untuk menaikkan harga saham secara artifisial, dan kemudian menjual saham untuk mendapatkan keuntungan sebelum harga jatuh.
Tentang DB Investing
DB Investing adalah perusahaan yang menghargai transparansi, kepercayaan, dan hubungan baik dengan kliennya. Berikut beberapa alasannya:
DB Investing memberikan informasi yang jelas dan akurat tentang produk, layanan, biaya, serta syarat dan ketentuannya. Ini juga menerbitkan analisis dan penelitian pasar harian di situs webnya 1 untuk membantu kliennya membuat keputusan berdasarkan informasi.
DB Investing menggunakan platform pencegahan penipuan yang dapat menemukan koneksi antar akun dan menerapkan pemeriksaan verifikasi identitas yang lebih kuat untuk mencegah penyalahgunaan bonus dan jenis penipuan lainnya 2 . Ini juga mengikuti peraturan dan standar otoritas keuangan di negara tempat ia beroperasi.
DB Investing menawarkan dukungan klien 24/5 dalam berbagai bahasa, serta pendidikan, ebook, dan webinar untuk membantu kliennya meningkatkan keterampilan dan pengetahuan trading mereka. Ini juga menyelenggarakan acara dan konferensi untuk memberdayakan pengusaha dan investor untuk sukses 2 .
DB Investing memiliki program bonus yang memberi penghargaan kepada klien setia dan aktifnya dengan berbagai insentif, seperti bonus selamat datang, deposit, atau rabat. Ini juga memiliki kebijakan syarat dan ketentuan bonus yang adil dan transparan yang menjelaskan cara memenuhi syarat dan mengklaim bonus 2 .
Kesimpulan
Perdagangan dan penipuan broker dapat menyebabkan kerugian serius dan kerusakan pada investor yang menjadi korban profesional yang tidak bermoral atau tidak kompeten. Untuk melindungi diri Anda dari penipuan ini, Anda harus selalu melakukan riset sendiri, memverifikasi kredensial dan reputasi broker atau penasihat Anda, dan memantau aktivitas akun Anda secara teratur.
Anda juga harus menyadari bendera merah dan tanda-tanda peringatan penipuan, seperti penawaran yang tidak diminta, janji yang tidak realistis, taktik penjualan tekanan tinggi, dan transaksi yang tidak sah.
Jika Anda mencurigai bahwa Anda telah menjadi korban penipuan, Anda harus melaporkannya kepada pihak yang berwenang dan mencari bantuan hukum. Dengan waspada dan terinformasi, Anda dapat memerangi perdagangan dan penipuan broker dan melindungi investasi Anda.
