تعرف على كيفية تحديد ومنع أحد أكثر أنواع الاحتيال شيوعا في صناعة الفوركس باستخدام DB Investing
تداول الفوركس هو نشاط شائع ومربح للعديد من المستثمرين حول العالم. ومع ذلك ، فإنه يجذب أيضا المحتالين الذين يحاولون استغلال الحوافز التي تقدمها منصات تداول العملات الأجنبية ، مثل مكافآت الترحيب أو الإيداع أو الخصم. يعرف هذا باسم إساءة استخدام المكافآت ، ويمكن أن يكون له عواقب وخيمة على كل من المنصات والمتداولين الشرعيين.
إساءة استخدام المكافأة هي شكل من أشكال الاحتيال الذي يتضمن إنشاء حسابات متعددة ، واستخدام هويات مزيفة أو مسروقة ، وسحب أموال المكافأة دون الانخراط في أي نشاط تداول حقيقي. يهدف مسيئو المكافآت إلى الاستفادة من الحملات التسويقية والعروض الترويجية التي تستخدمها منصات تداول العملات الأجنبية لجذب العملاء والاحتفاظ بهم.
لماذا تعتبر إساءة استخدام البونص مشكلة لتداول الفوركس؟
تعد إساءة استخدام المكافآت مشكلة لتداول العملات الأجنبية لأنها تقوض نزاهة وعدالة السوق ، وتسبب خسائر وأضرارا لكل من منصات تداول العملات الأجنبية وعملائها. إساءة استخدام المكافأة هي شكل من أشكال الاحتيال الذي يتضمن إنشاء حسابات متعددة ، واستخدام هويات مزيفة أو مسروقة ، وسحب أموال المكافأة دون الانخراط في أي نشاط تداول حقيقي.
يهدف مسيئو المكافآت إلى الاستفادة من الحملات التسويقية والعروض الترويجية التي تستخدمها منصات تداول العملات الأجنبية لجذب العملاء والاحتفاظ بهم.
يمكن أن تؤدي إساءة استخدام المكافآت إلى الإضرار بمنصات تداول العملات الأجنبية بطرق مختلفة ، مثل:
- إهدار ميزانية التسويق والموارد على الحسابات الاحتيالية
- زيادة معدلات رد المبالغ المدفوعة وتكاليف المعاملات بسبب عمليات السحب الاحتيالية
- الإضرار بالسمعة وثقة العملاء بسبب رداءة جودة الخدمة والأمان
- مواجهة مشكلات قانونية وتنظيمية محتملة بسبب سرقة الهوية وغسل الأموال
تحدي DB Investing مع إساءة استخدام المكافأة
يواجه DB Investing تحديا يوميا في الحفاظ على أهداف المكافآت بسبب تقديم مكافآت ترحيبية وتنفيذ قواعد صارمة لمنع إساءة استخدام المكافآت. لسوء الحظ ، فإن إغراء هذه المكافآت يجذب مسيئي المكافآت الذين ينخرطون في أنشطة احتيالية لاستغلال النظام.
عندما نكتشف مسيئا للمكافأة ونطلقه ، فإننا نلغي جميع الأرباح غير المشروعة التي حققها من خلال أنشطته. ومع ذلك ، بدلا من الاعتراف بأخطائهم ، غالبا ما يلجأ هؤلاء الأفراد إلى مهاجمة شركتنا عن طريق نشر تعليقات مزيفة ، في محاولة لتخويفنا وتثبيط عزيمتنا.
الحسابات الإسلامية
أحد الأساليب التي يستخدمها مسيئو المكافآت بشكل متكرر هو فتح حسابات إسلامية للتهرب من دفع المقايضات. ومع ذلك ، فإنهم ينتهكون قواعد الحساب الإسلامي الخاصة بنا ، مما يسلط الضوء على نواياهم الاحتيالية.
كيف نخلق بيئة تجارية آمنة وعادلة لعملائنا
لذلك ، من الضروري لمنصات تداول العملات الأجنبية اكتشاف ومنع إساءة استخدام المكافآت في أقرب وقت ممكن. في DB Investing ، قمنا بتطوير استراتيجية شاملة وفعالة لمكافحة إساءة استخدام المكافآت وحماية عملائنا من الاحتيال. فيما يلي بعض الخطوات التي نتخذها لضمان بيئة تداول آمنة وعادلة لعملائنا:
1. استخدم نظاما أساسيا لمنع الاحتيال يمكنه اكتشاف الاتصالات بين الحسابات
أحد المؤشرات الرئيسية لإساءة استخدام المكافآت هو إنشاء حسابات متعددة من قبل نفس الشخص أو المجموعة. لتحديد هذه الحسابات ، نستخدم نظاما أساسيا لمنع الاحتيال يمكنه تحليل نقاط البيانات المختلفة ، مثل:
- عناوين البريد الإلكتروني
- عناوين بروتوكول الإنترنت
- بصمات الجهاز
- إعدادات المتصفح
- طرق الدفع
- الأنماط السلوكية
باستخدام منصة منع الاحتيال التي يمكنها جمع نقاط البيانات هذه وإثرائها ، يمكننا تحديد الاتصالات وأوجه التشابه بين الحسابات التي قد تشير إلى إساءة استخدام المكافأة. على سبيل المثال ، يمكننا الإبلاغ عن المستخدمين الذين لديهم نفس كلمة المرور أو يستخدمون نفس الجهاز أو تعطيل ملفات تعريف الارتباط على متصفحهم.
2. تنفيذ عمليات تحقق أقوى من الهوية
هناك طريقة أخرى لردع مسيئي المكافآت وهي طلب عمليات تحقق أقوى من الهوية أثناء إنشاء الحساب أو عملية السحب. يمكن أن يشمل ذلك:
- طلب معلومات شخصية ، مثل الاسم والعنوان ورقم الهاتف وما إلى ذلك.
- طلب إثبات الهوية، مثل بطاقة هوية تحمل صورة شخصية أو جواز سفر أو رخصة قيادة
- التحقق من وثيقة الهوية باستخدام التعرف الضوئي على الأحرف (OCR) أو المصادقة البيومترية
- إرسال رمز التحقق أو الرابط عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل القصيرة أو مكالمة هاتفية
- استخدام خدمة التحقق من الهوية أو واجهة برمجة التطبيقات التابعة لجهة خارجية
من خلال تنفيذ عمليات تحقق أقوى من الهوية ، يمكننا تقليل مخاطر قبول الهويات المزيفة أو المسروقة وزيادة الاحتكاك للمحتالين الذين يرغبون في إنشاء حسابات متعددة.
3. إعادة تقييم وتكييف برنامج المكافآت الخاص بك بناء على النتائج التي توصلت إليها
أخيرا ، نقوم بانتظام بمراقبة وتقييم أداء وفعالية برنامج المكافآت الخاص بنا. نحن نتتبع مقاييس مثل:
- عدد الاشتراكات والتحويلات الجديدة
- مبلغ المكافأة المطالب بها والمسحوبة
- نسبة المعاملات المشروعة إلى المعاملات الاحتيالية
- ردود الفعل ورضا عملائنا
بناء على هذه المقاييس، نقوم بإعادة تقييم برنامج المكافآت الخاص بنا وتكييفه لإيجاد التوازن الأمثل بين جذب العملاء والاحتفاظ بهم وتقليل مخاطر الاحتيال. قد ننظر:
- تغيير مبلغ أو نوع المكافأة المقدمة
- وضع معايير أهلية مختلفة أو شروط وأحكام
- تقديم حد أدنى لحجم التداول أو متطلبات الوقت قبل السحب
- الحد من عدد الحسابات أو المكافآت لكل عميل أو أسرة
- تقديم مكافآت مختلفة لشرائح أو مناطق مختلفة
من خلال إعادة تقييم برنامج المكافآت الخاص بنا وتكييفه ، نقوم بتحسين استراتيجيتنا التسويقية وتقليل الحافز للمحتالين لإساءة استخدام مكافآتنا.
شروط وأحكام مكافأة DB Investing
سياسة المكافآت لدينا:
5.2. يجب أن يتبع الحساب الذي يتم فيه تحميل المكافأة القواعد التالية:
5.2.1 افتح ما لا يقل عن 10 أدوات مختلفة
5.2.2 يجب فتح 50٪ على الأقل من الصفقات لمدة 30 دقيقة أو أكثر.
5.2.3 يجب أن تكون 30٪ على الأقل من الصفقات بين عشية وضحاها.
5.3. لا يمكن إضافة المكافأة لحساب المستغل (الحسابات التي يتم فيها فتح وإغلاق أكثر من 50٪ من الصفقات في غضون 30 دقيقة) أو الاتجاه الأحادي (حيث يكون لجميع الصفقات نفس الاتجاه فقط) وحساب عدد قليل من الأدوات (حساب يتم تداول ما يصل إلى 10 أدوات مختلفة).
5.4. إذا لم تكتمل جميع هذه الشروط (5.2 و 5.3) ، إزالة المكافأة ، وسيتم إغلاق الحساب ، وسيتم إرجاع الإيداع الأول ، وسيتم خصم غرامة مساوية لإجمالي الربح.
5.5 أي إشارة إلى الاحتيال أو التلاعب أو مراجحة استرداد النقود أو غيرها من أشكال النشاط الخادع أو الاحتيالي بناء على توفير المكافأة ستجعل الحساب غير نشط إلى جانب أي أرباح أو خسائر متراكمة.
استنتاج
إساءة استخدام المكافآت هي واحدة من أكثر أنواع الاحتيال شيوعا في صناعة تداول العملات الأجنبية. يمكن أن يسبب خسائر وأضرار كبيرة لكل من منصات تداول العملات الأجنبية وعملائها. في DB Investing ، نحن ملتزمون بتزويد عملائنا ببيئة تداول آمنة وعادلة. هذا هو السبب في أننا قمنا بتنفيذ استراتيجية قوية وفعالة لاكتشاف ومنع إساءة استخدام المكافآت على منصتنا.
باستخدام منصة لمنع الاحتيال ، وتنفيذ فحوصات أقوى للتحقق من الهوية ، وإعادة تقييم وتكييف برنامج المكافآت الخاص بنا ، نضمن أن عملائنا يمكنهم الاستمتاع بمزايا مكافآتنا دون التعرض لمخاطر الاحتيال. إذا كنت مهتما بمعرفة المزيد عن خدماتنا وبرنامج المكافآت الخاص بنا ، فيرجى زيارة موقعنا على الإنترنت هنا.
