Trong thế giới đầu tư, điều cần thiết là phải thận trọng và cảnh giác để bảo vệ số tiền khó kiếm được của bạn. Thật không may, có những cá nhân vô đạo đức săn lùng các nhà đầu tư không nghi ngờ thông qua các kế hoạch gian lận. Một trong những trò lừa đảo như vậy được thực hiện bởi các nhà môi giới giới thiệu (IB), những người hứa hẹn lợi nhuận xa hoa và khai thác vị trí của họ để thu lợi cá nhân. Tại DB Investing, chúng tôi tin tưởng vào việc trao quyền cho khách hàng kiến thức và bảo vệ họ khỏi những trò gian lận như vậy. Trong bài đăng trên blog này, chúng tôi đã làm sáng tỏ cách tránh trở thành nạn nhân của các IB lừa đảo và bảo vệ các khoản đầu tư của bạn.
Trò lừa đảo
Trò lừa đảo bắt đầu khi IB chốt giao dịch với chúng tôi, thường là theo thỏa thuận Chi phí mỗi lần mua lại (CPA). IB được hứa hẹn một khoản hoa hồng cho mỗi khách hàng mà họ giới thiệu cho chúng tôi, miễn là khách hàng gửi một số tiền nhất định (ví dụ: $ 500, $ 1000 hoặc $ 2000) và thực hiện một số lượng giao dịch cụ thể. Tuy nhiên, sự lừa dối nằm ở các chiến thuật được sử dụng bởi kẻ lừa đảo để thu hút các nhà đầu tư không nghi ngờ.
Chiến thuật
Những kẻ lừa đảo giả danh IB tích cực tìm kiếm những khách hàng trực tuyến mong muốn kiếm lợi nhuận. Họ lôi kéo những cá nhân này bằng những lời hứa về lợi nhuận hàng tháng thiên văn, thường dao động từ 100% đến 200%. Để đạt được những lợi ích này, kẻ lừa đảo sử dụng chiến lược hai lần:
- Mở tài khoản với DB Investing: Khách hàng được hướng dẫn mở tài khoản với công ty môi giới của chúng tôi, DB Investing. Bước này rất quan trọng đối với kẻ lừa đảo để thiết lập kết nối gian lận với khách hàng.
- Truy cập vào tài khoản giao dịch của khách hàng: Kẻ lừa đảo yêu cầu quyền truy cập vào tài khoản giao dịch của khách hàng, với lý do cần phải thực hiện giao dịch thay mặt họ. Điều này cho phép kẻ lừa đảo kiểm soát tiền của khách hàng và cho phép họ thao túng các giao dịch để có lợi cho họ.
Vụ lừa đảo được tiết lộ
Khi nhà giao dịch có quyền kiểm soát tài khoản, họ sẽ giữ nó hoạt động trong vài tuần. Tuy nhiên, đại đa số khách hàng cuối cùng đều bị thua lỗ, thường là do kẻ lừa đảo cố tình thao túng giao dịch. Thật không may, những tổn thất này dẫn đến tài khoản của khách hàng không đáp ứng ngưỡng tối thiểu mà DB Investing yêu cầu họ phải thanh toán, do đó ngăn họ nhận được bất kỳ khoản lợi nhuận nào từ các khoản đầu tư của mình.
Ngoài việc sử dụng các tài khoản xã hội giả mạo, tên giả và VPN để che giấu danh tính của họ, những kẻ lừa đảo thường biến mất khi nghi ngờ xuất hiện hoặc DB Investment bắt đầu điều tra. Bằng cách đó, họ đảm bảo họ nhận được hoa hồng trong khi khiến khách hàng bị tàn phá và kiệt quệ về tài chính.
Bảo vệ bản thân
Tại DB Investing, chúng tôi ưu tiên bảo mật cho khách hàng và hướng đến việc tạo ra một môi trường đầu tư an toàn. Để tránh trở thành nạn nhân của các IB lừa đảo hoặc các âm mưu gian lận tương tự, chúng tôi khuyên bạn nên thực hiện các biện pháp phòng ngừa sau:
- Nghiên cứu và thẩm định: Nghiên cứu kỹ lưỡng bất kỳ IB hoặc cơ hội đầu tư nào trước khi tham gia. Xác minh độ tin cậy và tính hợp pháp của IB bằng cách kiểm tra lý lịch, sự hiện diện trực tuyến và đánh giá của họ.
- Bảo vệ thông tin cá nhân: Không bao giờ tiết lộ thông tin nhạy cảm, chẳng hạn như chi tiết đăng nhập tài khoản, cho bất kỳ ai trừ khi bạn hoàn toàn tin tưởng vào thông tin đăng nhập và ý định của họ.
- Giám sát tài khoản thường xuyên: Luôn tích cực tham gia vào việc theo dõi tài khoản giao dịch của bạn. Thường xuyên xem xét các giao dịch, giao dịch và thay đổi số dư để xác định bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào.
- Kênh liên lạc: Thiết lập các đường dây liên lạc trực tiếp với DB Investment hoặc bất kỳ công ty môi giới hợp pháp nào khác mà bạn chọn làm việc cùng. Đảm bảo bạn có quyền truy cập vào thông tin liên hệ đáng tin cậy và duy trì đường dây liên lạc cởi mở với công ty môi giới của bạn.
- Luôn được thông báo: Giáo dục bản thân về các trò gian lận phổ biến và các chiến thuật lừa đảo được sử dụng bởi những kẻ lừa đảo. Nhận thức được các mối đe dọa tiềm ẩn sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt và bảo vệ các khoản đầu tư của mình.
Kết thúc
Trong khi thế giới đầu tư cung cấp nhiều cơ hội để tăng trưởng và thành công tài chính, nó cũng chứa chấp các tác nhân gian lận tìm cách khai thác các nhà đầu tư không nghi ngờ. Bằng cách cập nhật thông tin.
