O Silicon Valley Bank falhou depois de os clientes, na sua maioria empresas iniciantes e tecnológicas, terem levantado depósitos à medida que o financiamento de capital de risco secava, exigindo que o banco vendesse os seus activos com prejuízo para satisfazer os pedidos de levantamento.
O banco tinha investido milhares de milhões de dólares em obrigações durante os últimos anos, mas o valor destes investimentos caiu à medida que as taxas de juro subiam, resultando em perdas. Apesar dos esforços para angariar capital adicional, o banco não conseguiu encontrar investidores, e os reguladores apreenderam os seus activos.
Não se espera que o fracasso do banco tenha um impacto significativo no sector bancário em geral, mas pode haver efeitos de ondulação económica no mundo de arranque tecnológico dos EUA se os fundos restantes no Silicon Valley Bank não puderem ser libertados rapidamente.
Anteriormente, num dos nossos postos, já tínhamos explicado como ocorreu o colapso do SVB, mas poderá encontrar outro resumo rápido abaixo.
Como chegámos aqui?
O SVB é um banco comercial que financiou a Venture Capitals and Tech Startups. O banco investiu o seu dinheiro em excesso em obrigações que eram sensíveis às alterações das taxas de juro.
Quando o FED aumentou as taxas de juro, as obrigações que o SVB investiu caíram de valor. Como as acções de tecnologia também caíram de valor, as empresas de tecnologia começaram a retirar dinheiro do banco.
O banco teve de vender 21 biliões de dólares de títulos e, como movimento desesperado, anunciou uma venda de acções de 2,25 biliões de dólares.
Os reguladores americanos tomaram medidas contra o SVB em 10 de Março e o Banco de Assinaturas em 12 de Março, a fim de proteger os depositantes. Mas era demasiado tarde. Os depositantes já tinham corrido no banco, pressionando-o para levantamento.
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Como poderia um comerciante de CFD beneficiar de tudo isto?
A menos que fosse um depositante do SVB, havia de facto uma forma de lucrar com este movimento de mercado inesperado e agudo. Poderia ter negociado CFDs para acções e aberto uma posição de Venda (Short) no mercado.
Porque os comerciantes de CFD podem lucrar tanto com a compra como com a venda de posições com acções. Assim, a volatilidade pode ser o seu melhor amigo quando sabe como utilizá-la como comerciante!
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