加密货币差价合约
什么是加密货币 差价合约交易？
加密货币差价合约（CFD）是一种衍生品合约。您与经纪商约定结算开仓与平仓时的价格差额。由于您无需实际交割代币，因此无需配置加密钱包、交易所提现或保管私钥。
这一区别至关重要。在交易所购买比特币使您拥有可以持有数年的现货资产；而加密货币 CFD 则为您提供可以双向交易、灵活调整仓位并在数秒内快速平仓的交易工具。两者针对不同交易需求，下方的对比将为您详细阐述。
主要差异
加密货币差价合约对比直接购买 交易所加密资产
进入加密市场的两种方式——针对相同底层资产，却是本质完全不同的金融工具。
差价合约 (CFD)
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资产所有权
您并不实际持有代币，仅交易价格变动，无现货资产所有权。
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钱包与私钥
交易加密货币差价合约无需设置数字钱包，也不必保管复杂的私钥。
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做空机制
做空与做多同样便捷，即使在市场下行趋势中也能捕捉交易机会。
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杠杆交易
通过差价合约的杠杆机制提高资金使用效率，同时放大潜在收益与风险。
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持仓用途与操作
可自由买卖、对冲风险或随时平仓，但不能在链上转账、质押 (Staking) 或消费。
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交易成本
主要成本为点差，若隔夜持仓则产生每日隔夜利息（融资费用）。
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交易平台
在功能强大的 MetaTrader 5 (MT5) 上交易，与其他传统金融资产统一部署在同一账户中。
中心化交易所
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资产所有权
您实际持有代币，存放在您个人的加密钱包或交易所托管账户中。
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钱包与私钥
必须自行管理加密钱包与助记词，或依赖第三方交易所进行资金托管。
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做空机制
现货市场通常仅支持单向买入，做空需开通额外的杠杆或衍生品交易权限。
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杠杆交易
现货交易通常要求 100% 全额资金支付，除非选择开通杠杆借贷。
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持仓用途与操作
代币完全归您所有，可随意链上转账、用于支付或参与质押生息 (Staking)。
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交易成本
包括交易佣金、区块链网络矿工费（Gas 费）以及出金提币手续费。
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交易平台
需使用独立的交易所账户和专属交易界面，与传统金融交易完全隔离。
了解风险
何时加密差价合约不是 最合适的工具
如果您的初衷是购买比特币并长期持有数年， 差价合约并不适合您——每日隔夜利息成本会使长期持仓变得极其昂贵 ，并且在交易结束后您也不会拥有任何底层现货资产。
加密货币差价合约专为短中期活跃交易量身打造： 捕捉数小时、数天或数周内的行情波动，对冲现有持仓风险，或在市场下跌中把握做空收益。从一开始就明确自身定位，能有效帮助您节省不必要的成本。
灵活交易机制
为什么选择交易 加密货币差价合约
通过单一集成交易账户，尊享极致灵活的加密货币差价合约交易体验。
双向多空交易
做空与做多一样轻松便捷。当市场行情反转下行时，您无需被动观望或被迫割肉离场，随时随地把握下跌波段机遇。
无需钱包，零托管风险
无需开设交易所账户、无需配置数字钱包或记忆助记词。所有持仓均直接在受监管的 MT5 账户中安全管理。
灵活适度的杠杆配置
杠杆让您能用更少的初始保证金撬动更大的头寸规模。杠杆在放大收益的同时也同等放大风险，请根据加密市场的高波动性合理设置仓位。
单一账户，畅享全球市场
加密货币差价合约与外汇、贵金属、全球股指、大宗商品及股票 CFD 共享同一个 MT5 交易账户。
可交易市场
支持交易的 加密货币产品
平台目前提供的热门加密交易品种包括 BTC/USD、ETH/USD、XRP/USD 和 XLM/USD。
恒星币 (Stellar) 聚焦去中心化支付的中小市值网络。相较 BTC 或 ETH 其流动性较低，点差可能相对较宽且波动更为剧烈，因此仓位规模管理至关重要。
交易成本说明
交易加密货币差价合约的 具体费用构成
交易加密货币差价合约的成本主要由两部分构成，在您建仓前均可在平台清晰透明地查看。
点差 (Spread)
买入价与卖出价之间的微小差额。在标准账户 (Standard) 中，点差是您唯一的交易成本；在 Raw 和 Pro 机构级账户中，点差更极窄，按手收取极具竞争力的佣金。
隔夜融资利息 (Swap)
当您持仓跨越每日结算时间（Rollover）时将收取隔夜利息。加密货币通常在周四收取三倍隔夜利息（覆盖周末）。我们同时提供免隔夜利息的伊斯兰无息账户选项（需符合持仓时限规则）。
核心交易条件
全方位交易条件 一览
DB Investing 不仅为您打通全球市场准入通道，更为交易者提供深度市场洞察、专业研报与完备资源，助力做出明智决策。
交易时间
支持每周 7 天、每天 24 小时全天候无间断交易（24/7），让您随时随地把握加密货币市场的每一次波动机遇。
杠杆与保证金
加密货币产品最高杠杆达 1:5。平台实行动态杠杆制度，随着持仓头寸总规模的增加自动阶梯式调整，有效控制极端行情下的风险暴露。
点差规格
浮动点差。标准账户 (Standard) 点差低至 1.0 点起且零佣金；Raw 和 Pro 账户点差低至 0.0 点起，每边按手收取极低佣金。
隔夜持仓利息
每日针对隔夜持仓计息，其中加密货币在每周四结算时按 3 倍标准收取以覆盖周末。
最低入金门槛
标准账户 (Standard) 和 Raw 账户仅需 50 美元起即可轻松开启交易。
风险管理体系
在高波动市场中 有效管理交易风险
加密货币的波动幅度与速度远超绝大多数传统市场，甚至在您休息时也可能发生剧烈震荡。平台为每个头寸都配备了完备的风控工具——真正的专业素养在于防患于未然，提前设置风控参数。
止损保护 (Stop-Loss)
在行情触及预设价位时自动平仓离场，严格控制单笔交易的最大潜在亏损。
止盈锁定 (Take-Profit)
在行情触及目标盈利水平时自动落袋为安，即使远离交易屏幕也能精准锁定预期利润。
挂单交易 (Pending Orders)
提前预设理想的入场价位，系统自动执行建仓，避免因情绪化追涨杀跌而错失最佳买卖点。
仓位规模管理
在进场前确立单笔交易可承受的最大风险金额，以此倒推并精确计算所应开立的手数与仓位规模。
止损保护 (Stop-Loss)
在行情触及预设价位时自动平仓离场，严格控制单笔交易的最大潜在亏损。
止盈锁定 (Take-Profit)
在行情触及目标盈利水平时自动落袋为安，即使远离交易屏幕也能精准锁定预期利润。
挂单交易 (Pending Orders)
提前预设理想的入场价位，系统自动执行建仓，避免因情绪化追涨杀跌而错失最佳买卖点。
仓位规模管理
在进场前确立单笔交易可承受的最大风险金额，以此倒推并精确计算所应开立的手数与仓位规模。
交易平台与专业工具
专为高效交易打造： 加密货币及多元全球市场
加密货币差价合约统一运行在 MetaTrader 5 (MT5) 平台之上——与您账户中所有其他金融市场共享相同的顶尖架构、丰富的订单类型与专业图表工具。MT5 全面支持 Windows、macOS、网页版、iOS 及 Android 端，在电脑端开立的头寸可随时通过手机无缝跟踪管理。
全面支持 EA 智能交易系统 (Expert Advisors)，您经过严谨回测的量化策略可在设定的风控限额内 24 小时全自动运行。所有账户类型均标配多时间周期图表分析与 MT5 全套专业技术指标库。
希望在加密货币之外进一步分散投资组合风险？
探索 全球股票差价合约 ，或通过交易中东及海湾地区顶尖企业的 MENA 股票差价合约 ——全部汇聚于同一 MT5 账户中统一管理。
立即开始
如何开始 加密货币交易
通过简单直接的流程了解如何交易加密货币差价合约——从选择合适的加密货币对、制定策略，到使用 MT5 管理您的交易。
注册账户
在线开立您的 DB Investing 账户，仅需几分钟。
身份验证
完成身份验证，以便为您的账户入金并进行交易。
存入资金
使用您首选的支付方式存入资金，标准账户最低入金仅需 50 美元。
开始交易
在 MT5 上选择您的加密货币交易品种，设置止损和止盈，并开启您的首笔交易仓位。
新手入门
刚接触加密货币交易？ 从这里开始
帮助您自信应对加密货币差价合约市场的核心指引与纪律原则。
先从模拟账户开始。加密货币市场波动剧烈，并非学习交易平台操作的理想场所，因为失误成本高昂。
以平台允许的最小头寸开始交易，直到您的交易流程（而不仅仅是单次结果）保持稳定一致。
在建立任何仓位之前就设定好止损点，而不是在市场已经剧烈波动之后。
在使用杠杆前务必明白它对 10% 行情波动的放大效应。在波动剧烈的品种上，这种幅度只是平常的一天。
提前制定好交易走势不利时的应对方案。在行情突变时临时做决定往往难以取得好结果。
常见问题
常见 问题解答
查找有关 DB Investing 加密货币交易最常见问题的解答。
在 DB Investing，您以差价合约（CFD）形式交易加密货币。您只需判断如 BTC/USD 等品种的价格会上涨还是下跌来建立仓位，开仓价与平仓价之间的差价将在您的账户中结算。您无需实际购买或持有加密代币。
在交易所中，您购买并拥有代币，需要钱包、私钥，且通常只能做多。而在 DB Investing，您交易的是价格差价合约——无需钱包、无托管风险，做空与做多同样便捷高效。
不需要。由于您无需接收或交割代币实物，因此无需设置钱包，也无需担心私钥的安全保管。
没有适合所有人的标准答案。加密货币差价合约属于杠杆产品，价格波动剧烈，亏损也可能迅速发生。个人能否实现盈利取决于其交易策略、风险管理能力及市场行情。历史表现并不预示未来结果。
您可以在 MT5 上直接交易主流加密货币兑美元的差价合约，包括 BTC/USD（比特币）、ETH/USD（以太坊）、XRP/USD（瑞波币）和 XLM/USD（恒星币）。
DB Investing 的加密货币差价合约市场每周 7 天、每天 24 小时全天候开放，让您在周末也能无间断参与行情交易。
建议先开立一个免费模拟账户。在不承担任何资金风险的情况下，熟悉真实行情中的订单类型、手数和杠杆运作，待交易流程熟练稳定后再转入真实账户进行小额交易。