เว็บไซต์สถาบัน 
การกระจายพอร์ตการลงทุนคืออะไร? เหตุใดการกระจายพอร์ตการลงทุนจึงมีความสําคัญ จะกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณได้อย่างไร? แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสําหรับการกระจายพอร์ตการลงทุน
การลงทุนเป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการเพิ่มความมั่งคั่งของคุณเมื่อเวลาผ่านไป อย่างไรก็ตาม การลงทุนก็มีความเสี่ยงเช่นกัน เพื่อลดความเสี่ยงเหล่านั้น จําเป็นต้องกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ การกระจายพอร์ตการลงทุนเป็นกระบวนการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายเพื่อลดความเสี่ยงในการขาดทุน
ด้วยการกระจายการลงทุนของคุณไปยังประเภทสินทรัพย์ ภาคส่วน และภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ต่างๆ คุณสามารถปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณจากตลาดได้ ความผันผวน และเพิ่มโอกาสในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ
ในบทความนี้ เราจะเจาะลึกถึงความสําคัญของการกระจายพอร์ตการลงทุนและสํารวจกลยุทธ์ต่างๆ ในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลาย
การกระจายพอร์ตการลงทุนคืออะไร?
การกระจายพอร์ตการลงทุนเป็นกลยุทธ์ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายเพื่อลดความเสี่ยงของการขาดทุน แนวคิดเบื้องหลังการกระจายพอร์ตการลงทุนนั้นง่ายมาก: หากสินทรัพย์ประเภทหนึ่งหรือการลงทุนทํางานได้ไม่ดี สินทรัพย์อื่นๆ อาจทํางานได้ดีพอที่จะชดเชยการขาดทุนได้ การกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณทําให้คุณสามารถลดผลกระทบของความผันผวนของตลาดต่อการลงทุนของคุณได้
เหตุใดการกระจายพอร์ตการลงทุนจึงมีความสําคัญ
มีเหตุผลหลายประการที่ทําให้การกระจายพอร์ตการลงทุนมีความสําคัญสําหรับนักลงทุน นี่คือประโยชน์หลักบางประการของการกระจายความเสี่ยง:
- ลดความเสี่ยง: การกระจายความเสี่ยงช่วยลดความเสี่ยงของการขาดทุนโดยการกระจายการลงทุนของคุณไปยังสินทรัพย์ต่างๆ เมื่อคุณลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย คุณสามารถลดผลกระทบของภาวะเศรษฐกิจถดถอยในสินทรัพย์ประเภทหนึ่งหรือภาคส่วนใดประเภทหนึ่งต่อพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณได้
- เพิ่มผลตอบแทนสูงสุด: การกระจายความเสี่ยงยังสามารถช่วยเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดของคุณด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ที่มีศักยภาพที่จะทํางานได้ดีเมื่อเวลาผ่านไป ด้วยการกระจายการลงทุนของคุณในสินทรัพย์ต่างๆ คุณสามารถเพิ่มโอกาสในการจับผลตอบแทนของวัฏจักรตลาดที่แตกต่างกัน
- ให้ความมั่นคง: พอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายสามารถให้ความมั่นคงในสภาวะตลาดที่ไม่แน่นอน เมื่อคุณลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย คุณสามารถปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณจากผลกระทบของการเปลี่ยนแปลงของตลาดอย่างกะทันหันและรักษากระแสรายได้ที่มั่นคง
จะกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณได้อย่างไร?
เมื่อคุณเข้าใจถึงความสําคัญของการกระจายพอร์ตการลงทุนแล้ว มาดูกลยุทธ์บางอย่างในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
- ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ: วิธีที่ง่ายที่สุดวิธีหนึ่งในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณคือการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ และสินค้าโภคภัณฑ์ สินทรัพย์แต่ละประเภทมีลักษณะเฉพาะตัวและตอบสนองต่อสภาวะตลาดที่แตกต่างกัน ดังนั้นการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย คุณจะสามารถกระจายความเสี่ยงไปยังการลงทุนประเภทต่างๆ ได้
- เลือกการลงทุนที่มีความสัมพันธ์ต่ํา: เมื่อเลือกการลงทุน สิ่งสําคัญคือต้องเลือกสินทรัพย์ที่มีความสัมพันธ์กันต่ํา สหสัมพันธ์วัดว่าสินทรัพย์สองรายการเคลื่อนไหวอย่างไรโดยสัมพันธ์กัน การลงทุนที่มีความสัมพันธ์ 1.0 เคลื่อนไหวในขั้นตอนที่สมบูรณ์แบบ ในขณะที่การลงทุนที่มีความสัมพันธ์เป็น 0 ไม่มีความสัมพันธ์ การเลือกการลงทุนที่มีความสัมพันธ์ต่ํา จะช่วยลดความเสี่ยงของการขาดทุนในช่วงที่ตลาดตกต่ํา
- กระจายความเสี่ยงในภาคส่วนต่างๆ: อีกวิธีหนึ่งในการกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณคือการลงทุนในภาคส่วนต่างๆ เช่น เทคโนโลยี การดูแลสุขภาพ การเงิน และสินค้าอุปโภคบริโภค แต่ละภาคส่วนมีความเสี่ยงและโอกาสของตัวเอง ดังนั้นการลงทุนในภาคส่วนต่างๆ จะช่วยลดผลกระทบจากภาวะเศรษฐกิจตกต่ําในอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งได้
- พิจารณาการกระจายความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์: การลงทุนในภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ต่างๆ สามารถช่วยกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณได้เช่นกัน ด้วยการลงทุนในประเทศและภูมิภาคต่างๆ คุณสามารถกระจายความเสี่ยงของคุณไปยังเศรษฐกิจและระบบการเมืองต่างๆ
- ใช้กองทุนดัชนีและ อีทีเอฟ: กองทุนดัชนีและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ กองทุนประเภทนี้ติดตามดัชนีหรือกลุ่มสินทรัพย์เฉพาะและให้ความเสี่ยงในการลงทุนที่หลากหลาย โดยทั่วไปแล้วจะมีต้นทุนต่ํา ทําให้เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสําหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนโดยไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมสูง
- ปรับสมดุลอย่างสม่ําเสมอ: เมื่อคุณลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ สิ่งสําคัญคือต้องปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นระยะเพื่อรักษาระดับการกระจายความเสี่ยงที่คุณต้องการ การปรับสมดุลเกี่ยวข้องกับการขายการลงทุนบางส่วนและการซื้อการลงทุนอื่นๆ เพื่อให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ
แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสําหรับการกระจายพอร์ตการลงทุน
ต่อไปนี้คือแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดที่ควรคํานึงถึงเมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย:
- กําหนดเป้าหมายการลงทุนของคุณ: ก่อนลงทุน สิ่งสําคัญคือต้องกําหนดเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง สิ่งนี้จะช่วยให้คุณกําหนดการผสมผสานของสินทรัพย์ที่เหมาะสมสําหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ
- ตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณ: ตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างสม่ําเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอยังคงสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ ปรับการลงทุนของคุณตามความจําเป็นเพื่อรักษาการกระจายความเสี่ยงและจัดการความเสี่ยง
- พิจารณาคําแนะนําจากผู้เชี่ยวชาญ: หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับวิธีสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย ให้พิจารณาขอคําแนะนําจากผู้เชี่ยวชาญจากที่ปรึกษาทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญสามารถช่วยคุณสร้างกลยุทธ์การลงทุนที่ปรับแต่งได้ซึ่งสอดคล้องกับเป้าหมายและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ
- อย่ากระจายความเสี่ยงมากเกินไป: แม้ว่าการกระจายความเสี่ยงจะมีความสําคัญ แต่ก็เป็นไปได้ที่จะกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณมากเกินไป การถือครองการลงทุนมากเกินไปอาจทําให้จัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพได้ยากและอาจนําไปสู่ผลตอบแทนที่ลดลง ตั้งเป้าที่จะถือครองสินทรัพย์ที่หลากหลาย แต่อย่าลงน้ํา
บทสรุป
การกระจายพอร์ตการลงทุนเป็นกลยุทธ์สําคัญในการจัดการความเสี่ยงในการลงทุน บรรลุเป้าหมายทางการเงิน และเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย คุณสามารถลดผลกระทบของความผันผวนของตลาดต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณ และเพิ่มโอกาสในการจับผลตอบแทนของวัฏจักรตลาดต่างๆ
อย่าลืมกําหนดเป้าหมายการลงทุน ตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างสม่ําเสมอ และขอคําแนะนําจากผู้เชี่ยวชาญหากจําเป็น เมื่อปฏิบัติตามแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดเหล่านี้ คุณจะสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายซึ่งช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ ที่ DB Investing คุณจะพบตราสารหลายอย่าง เช่น ฟอเร็กซ์ คริปโต ปมสินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ เพื่อกระจาย protfolio ของคุณ