Investir peut être une tâche ardue, surtout si vous débutez. Avec autant d’options disponibles, il est difficile de savoir par où commencer. Deux options de placement populaires sont les fonds négociés en bourse (FNB) et les actions individuelles. Dans cet article, nous explorerons les avantages et les inconvénients de chaque option de placement pour vous aider à prendre une décision éclairée.
Que sont les FNB?
Les FNB sont des fonds d’investissement qui se négocient en bourse. Ils sont similaires aux fonds communs de placement en ce sens qu’ils sont un ensemble d’actions, d’obligations ou d’autres titres. Cependant, les FNB se négocient comme des actions individuelles et peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée de négociation.
Avantages d’investir dans les FNB
- Diversification
L’un des principaux avantages d’investir dans les FNB est la diversification. Les FNB investissent dans un panier de titres, ce qui vous aide à répartir votre risque. Par exemple, un FNB qui suit l’indice S&P 500 investirait dans les 500 sociétés qui composent l’indice. En investissant dans le FNB, vous seriez exposé aux 500 sociétés, ce qui peut aider à réduire l’impact de la piètre performance d’une société.
- Faible coût
Un autre avantage des FNB est leur faible coût. Étant donné que les FNB se négocient comme des actions individuelles, ils n’ont pas les frais et les dépenses élevés associés aux fonds communs de placement. De plus, de nombreux FNB ont des ratios de frais inférieurs à ceux des fonds gérés activement, ce qui peut vous aider à augmenter votre rendement global.
- Flexibilité
Les FNB sont également des véhicules d’investissement flexibles. Ils peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée de négociation, ce qui signifie que vous pouvez réagir rapidement aux changements du marché. En outre, les FNB peuvent être utilisés dans une variété de stratégies d’investissement, telles que l’investissement à long terme, la négociation à court terme et même comme couverture contre d’autres investissements.
Inconvénients d’investir dans des FNB
- Manque de contrôle
L’un des principaux inconvénients de l’investissement dans les FNB est le manque de contrôle. Lorsque vous investissez dans un FNB, vous investissez dans un panier de titres choisis par le gestionnaire du fonds. Bien que cela puisse aider à diversifier votre portefeuille, cela signifie également que vous avez peu de contrôle sur les titres individuels du fonds.
- Erreur de suivi
Un autre inconvénient des FNB est l’erreur de suivi. Les FNB sont conçus pour répliquer un indice, mais ils ne le font pas toujours parfaitement. Cela peut entraîner des écarts entre le rendement du FNB et le rendement de l’indice sous-jacent.
- Frais de négociation
Enfin, les FNB peuvent également être assortis de frais de négociation. Bien que ces frais soient généralement inférieurs à ceux associés aux fonds communs de placement, ils peuvent tout de même s’accumuler au fil du temps. De plus, si vous négociez fréquemment, ces frais peuvent gruger vos rendements globaux.
Que sont les actions individuelles?
Les actions individuelles sont des actions de propriété dans une seule société. Lorsque vous investissez dans une action, vous devenez actionnaire de cette société et avez droit à une partie de ses bénéfices.
Avantages d’investir dans des actions individuelles
- Contrôle
L’un des principaux avantages d’investir dans des actions individuelles est le contrôle qu’il vous donne. Lorsque vous investissez dans une action, vous avez un contrôle total sur la société dans laquelle vous investissez. Vous pouvez choisir dans quelles entreprises investir et combien investir dans chacune d’elles.
- Rendements potentiels plus élevés
Les actions individuelles ont également le potentiel de générer des rendements plus élevés que les FNB. Bien que cela signifie également qu’ils ont un risque plus élevé, si vous choisissez les bonnes actions, vous pouvez voir des retours importants sur votre investissement.
- Aucune erreur de suivi
Puisque vous investissez dans des actions individuelles, il n’y a pas d’erreur de suivi à craindre. La performance de l’action est directement liée à la performance de l’entreprise.
Inconvénients d’investir dans des actions individuelles
- Risque
L’un des principaux inconvénients d’investir dans des actions individuelles est le niveau de risque plus élevé. Puisque vous investissez dans une seule entreprise, votre investissement est lié au succès ou à l’échec de cette entreprise. Si l’entreprise performe mal, votre investissement en souffrira.
- Manque de diversification
Un autre inconvénient de l’investissement dans des actions individuelles est le manque de diversification. Contrairement aux FNB, qui investissent dans un panier de titres, investir dans des actions individuelles peut vous exposer au risque d’une seule entreprise ou d’un seul secteur.
- Recherche
Enfin, investir dans des actions individuelles nécessite une quantité importante de recherche. Vous devez faire des recherches sur chaque entreprise dans laquelle vous envisagez d’investir pour comprendre ses finances, sa gestion et sa position concurrentielle. Cela peut prendre beaucoup de temps et peut nécessiter des connaissances spécialisées.
FNB vs actions individuelles: lequel vous convient le mieux?
Maintenant que nous avons exploré les avantages et les inconvénients d’investir dans des FNB par rapport à des actions individuelles, la question demeure: lequel vous convient le mieux? La réponse dépendra de vos objectifs financiers individuels et de votre tolérance au risque.
Si vous recherchez une option de placement diversifiée à faible coût, les FNB peuvent être la voie à suivre. Ils offrent une exposition à une variété de titres, ce qui peut aider à réduire votre risque. De plus, ils sont faciles à négocier et ont des frais peu élevés.
Cependant, si vous êtes prêt à prendre plus de risques dans la poursuite de rendements potentiels plus élevés et que vous avez le temps et l’expertise nécessaires pour rechercher des sociétés individuelles, investir dans des actions individuelles peut vous convenir. Bien que cette approche nécessite plus d’efforts, elle peut potentiellement conduire à des rendements plus élevés.
En fin de compte, la meilleure stratégie de placement est celle qui correspond à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque. Envisagez de consulter un conseiller financier pour vous aider à déterminer quelle option de placement vous convient.
Conclusion
Investir dans des FNB par rapport à des actions individuelles a chacun son propre ensemble d’avantages et d’inconvénients. Les FNB offrent une diversification, un faible coût et de la flexibilité, mais manquent de contrôle et peuvent entraîner des frais de négociation.
Les actions individuelles offrent un contrôle, un potentiel de rendement plus élevé et aucune erreur de suivi, mais présentent un niveau de risque plus élevé, un manque de diversification et nécessitent des recherches approfondies.
Lorsque vous décidez quelle option de placement vous convient, il est important de tenir compte de vos objectifs financiers individuels et de votre tolérance au risque. Envisagez de consulter un conseiller financier pour vous aider à déterminer quelle option correspond à votre stratégie de placement.
