ما هي الرافعة المالية
تشير الرافعة المالية إلى القدرة على التحكم في مبلغ كبير من المال باستخدام مبلغ صغير نسبيا من رأس المال. يتم تحقيق ذلك عن طريق اقتراض الأموال من وسيط واستخدامها لزيادة حجم التجارة. يمكن أن تكون الرافعة المالية أداة قوية في التداول ، مما يسمح للمتداولين بتضخيم مكاسبهم مع زيادة المخاطر أيضا.
صيغة الرافعة المالية
تستخدم صيغة الرافعة المالية لحساب تأثير الرافعة المالية على عائد المتداول على الاستثمار (ROI). الصيغة هي كما يلي:
الرافعة المالية = القيمة الإجمالية للصفقة / مقدار رأس المال المستخدم لتمويل الصفقة
باستخدام الرافعة المالية ، يمكن للمتداولين زيادة عائد الاستثمار عن طريق تضخيم تأثير أي تحركات في الأسعار لصالحهم. ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن الرافعة المالية تزيد أيضا من مخاطر التجارة ، حيث يقترض المتداولون الأموال بشكل فعال لتمويل التجارة.
في DB Investing ، يمكنك التداول برافعة مالية تصل إلى 1: 500.
نسبة الرافعة المالية
نسبة الرافعة المالية هي مقياس لمقدار الرافعة المالية المستخدمة في الصفقة. يتم حسابه بقسمة القيمة الإجمالية للصفقة على مقدار رأس المال المستخدم لتمويل التجارة.
تعني نسبة الرافعة المالية العالية أن المتداول يستخدم قدرا كبيرا من الرافعة المالية للتحكم في مبلغ كبير من المال ، بينما تعني نسبة الرافعة المالية المنخفضة أن المتداول يستخدم رافعة مالية أقل ولديه مخاطر أقل.
الرافعة المالية في التداول
يمكن أن تكون الرافعة المالية أداة قيمة للمتداولين ، لأنها تتيح لهم التحكم في مبلغ كبير من المال باستخدام مبلغ صغير نسبيا من رأس المال. هذا يمكن أن يضخم مكاسبهم ، لكنه يزيد أيضا من مخاطرهم.
في التداول ، يتم توفير الرافعة المالية عادة من قبل وسيط ويمكن أن تتراوح من 1: 1 إلى 1: 500. هذا يعني أنه يمكن للمتداول التحكم في ما يصل إلى 500 ضعف رأس ماله في التجارة ، مما يؤدي إلى تضخيم مكاسبه المحتملة ، ولكن أيضا زيادة مخاطره.
مخاطر وفوائد استخدام الرافعة المالية في التداول
في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تكون أداة قوية في التداول ، إلا أنها تأتي أيضا مع عدد من المخاطر والفوائد.
فوائد استخدام الرافعة المالية في التداول
- زيادة إمكانية تحقيق المكاسب: باستخدام الرافعة المالية ، يمكن للمتداولين تضخيم مكاسبهم ، وزيادة عائد الاستثمار.
- القدرة على التحكم في مبلغ كبير من المال: تسمح الرافعة المالية للمتداولين بالتحكم في مبلغ كبير من المال باستخدام مبلغ صغير نسبيا من رأس المال.
- الوصول إلى مراكز أكبر: باستخدام الرافعة المالية ، يمكن للمتداولين الوصول إلى مراكز أكبر والاستفادة من تحركات السوق.
مخاطر استخدام الرافعة المالية في التداول
- زيادة مخاطر الخسائر: تعمل الرافعة المالية على تضخيم كل من المكاسب والخسائر ، لذلك يجب أن يكون المتداولون مستعدين لاحتمال حدوث خسائر كبيرة.
- التصفية القسرية: إذا تحركت صفقة ضد متداول ، فقد يضطر الوسيط إلى تصفية المركز لتقليل مخاطر المتداول.
- مخاطر نداءات الهامش: إذا انخفضت قيمة حساب المتداول إلى ما دون مستوى معين ، فقد يتلقى نداء الهامش من وسيطه ، مما يتطلب منه إضافة رأس مال إضافي إلى حسابه.
يجب استخدام الرافعة المالية فقط من قبل المتداولين ذوي الخبرة الذين لديهم فهم جيد للأسواق وقادرون على إدارة مخاطرهم بفعالية. من المهم أن يكون لديك خطة تداول قوية وأن تحافظ دائما على تقنيات إدارة المخاطر المناسبة ، مثل تعيين أوامر وقف الخسارة واستخدام جزء فقط من رأس المال الخاص بك لكل صفقة.
بالإضافة إلى ذلك ، من الضروري اختيار وسيط حسن السمعة يقدم نسب رافعة مالية منخفضة ويوفر موارد تعليمية لمساعدة المتداولين على فهم المخاطر المرتبطة بالرافعة المالية. يقدم بعض الوسطاء أيضا أدوات إدارة المخاطر ، مثل الحماية من الرصيد السلبي والإغلاق التلقائي للهامش ، والتي يمكن أن تساعد في حماية المتداولين من الخسائر الكبيرة.
عند استخدامها بشكل صحيح ، يمكن أن تكون الرافعة المالية أداة قيمة في التداول ، مما يسمح للمتداولين بزيادة مكاسبهم المحتملة مع إدارة مخاطرهم أيضا. ومع ذلك، من المهم أن نفهم أن الرافعة المالية تزيد أيضا من مخاطر الخسارة، لذلك من الضروري التعامل مع الرافعة المالية بحذر واستخدامها فقط إذا كان لديك فهم قوي للأسواق وتقنيات إدارة المخاطر.
باختصار ، الرافعة المالية هي أداة قوية في التداول تسمح للمتداولين بالتحكم في مبلغ كبير من المال باستخدام مبلغ صغير نسبيا من رأس المال. يأتي مع كل من المخاطر والفوائد ، ومن المهم للمتداولين فهم المخاطر واستخدام الرافعة المالية بحكمة.
إذا كنت جديدا في مجال التداول، فمن الجيد أن تبدأ بنسبة رافعة مالية منخفضة وأن تكتسب فهما قويا للأسواق وتقنيات إدارة المخاطر قبل استخدام الرافعة المالية.
