الاستثمار المستدام هو اتجاه متزايد في عالم الاستثمار. يركز المستثمرون بشكل متزايد على القضايا الاجتماعية والبيئية ، فضلا عن العوائد المالية. إذا كنت تستثمر في أسهم Tesla (TSLA) ، فقد تكون فخورا بنفسك – فأنت تشارك في الاستثمار المستدام.
الاستثمار المستدام ، المعروف أيضا باسم الاستثمار المسؤول اجتماعيا (SRI) ، هو نهج للاستثمار يأخذ في الاعتبار العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) بالإضافة إلى المقاييس المالية التقليدية.
في هذه المقالة ، سوف نستكشف صعود الاستثمار المستدام ، وما هو عليه ، ولماذا هو مهم. سوف ندرس الأنواع المختلفة لاستراتيجيات الاستثمار المستدام ونناقش فوائد وتحديات هذا النهج. أخيرا ، سننظر في كيفية تغيير الاستثمار المستدام للمشهد الاستثماري.
ما هو الاستثمار المستدام؟
الاستثمار المستدام هو نهج استثماري يأخذ في الاعتبار عوامل ESG جنبا إلى جنب مع المقاييس المالية التقليدية. تشير عوامل ESG إلى الممارسات البيئية والاجتماعية والحوكمة للشركة. ينظر المستثمرون الذين يستخدمون هذا النهج في تأثير الشركة على البيئة والقضايا الاجتماعية وكيفية إدارتها.
من خلال دمج هذه العوامل في قراراتهم الاستثمارية ، يهدف المستثمرون المستدامون إلى تحقيق نتائج اجتماعية وبيئية إيجابية ، بالإضافة إلى العوائد المالية.
أنواع استراتيجيات الاستثمار المستدام
هناك عدة أنواع مختلفة من استراتيجيات الاستثمار المستدام. بعض من الأكثر شيوعا ما يلي:
- فحص
يتضمن الفحص استبعاد الشركات التي لا تفي بمعايير ESG معينة من محفظة استثمارية. على سبيل المثال ، قد يستبعد المستثمر المستدام الشركات التي لديها سجل ضعيف في الاستدامة البيئية أو انتهاكات حقوق الإنسان.
- الاستثمار المواضيعي
يتضمن الاستثمار المواضيعي الاستثمار في الشركات التي تركز على موضوع اجتماعي أو بيئي معين. على سبيل المثال ، قد يستثمر المستثمر المستدام في الشركات التي تركز على الطاقة المتجددة أو الزراعة المستدامة.
- الاستثمار المؤثر
ينطوي الاستثمار المؤثر على الاستثمار في الشركات أو المشاريع التي لها تأثير اجتماعي أو بيئي قابل للقياس. على سبيل المثال ، قد يستثمر المستثمر المستدام في شركة توفر المياه النظيفة للمجتمعات المحتاجة.
- مشاركة المساهمين
تتضمن مشاركة المساهمين المشاركة النشطة مع الشركات لتشجيع ممارسات ESG الأفضل. قد يستخدم المستثمرون المستدامون قوة مساهميهم لدفع الشركات إلى تحسين استدامتها البيئية وممارساتها الاجتماعية وحوكمتها.
فوائد الاستثمار المستدام
هناك العديد من الفوائد للاستثمار المستدام. أولا وقبل كل شيء ، يسمح للمستثمرين بمواءمة استثماراتهم مع قيمهم. من خلال الاستثمار في الشركات التي تحدث تأثيرا اجتماعيا أو بيئيا إيجابيا ، يمكن للمستثمرين أن يشعروا بالرضا عن المكان الذي تذهب إليه أموالهم.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن يؤدي الاستثمار المستدام أيضا إلى فوائد مالية. قد تكون الشركات التي تركز على قضايا ESG أفضل إدارة وأكثر ابتكارا وأكثر مرونة في مواجهة التحديات البيئية والاجتماعية. هذا يمكن أن يؤدي إلى أداء مالي أفضل على المدى الطويل.
تحديات الاستثمار المستدام
هناك أيضا تحديات مرتبطة بالاستثمار المستدام. أحد أكبر التحديات هو تحديد ما يشكل الاستثمار المستدام. لا يوجد تعريف واحد يناسب الجميع ، وقد يكون للمستثمرين المختلفين أولويات مختلفة عندما يتعلق الأمر بعوامل ESG.
وثمة تحد آخر يتمثل في قياس أثر الاستثمارات المستدامة. في حين أنه من السهل نسبيا قياس العوائد المالية ، إلا أنه من الصعب قياس الأثر الاجتماعي والبيئي للاستثمار.
وأخيرا، هناك التحدي المتمثل في إيجاد استثمارات مستدامة تفي بالمعايير المالية التقليدية. في حين أن هناك العديد من الشركات التي تركز على قضايا ESG ، فقد لا تكون جميعها استثمارات سليمة ماليا.
كيف يغير الاستثمار المستدام المشهد الاستثماري
الاستثمار المستدام يغير المشهد الاستثماري بعدة طرق. أحد أهم التغييرات هو التركيز المتزايد على عوامل ESG. مع تبني المزيد من المستثمرين لاستراتيجيات الاستثمار المستدام ، يتم إلزام الشركات بمعايير أعلى من الاستدامة البيئية والمسؤولية الاجتماعية والحكم الرشيد.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن الاستثمار المستدام يقود الابتكار أيضا. غالبا ما تكون الشركات التي تركز على قضايا ESG في طليعة تطوير تقنيات ونماذج أعمال جديدة.
على سبيل المثال ، تقوم شركات الطاقة المتجددة بتطوير طرق جديدة وأكثر كفاءة لتوليد الطاقة النظيفة ، بينما تقوم الشركات التي تركز على الزراعة المستدامة بتطوير تقنيات جديدة لتقليل النفايات وزيادة غلة المحاصيل.
هناك طريقة أخرى يغير بها الاستثمار المستدام المشهد الاستثماري وهي زيادة الشفافية. غالبا ما يهتم المستثمرون الذين يستخدمون استراتيجيات الاستثمار المستدام بالشفافية والمساءلة أكثر من المستثمرين التقليديين.
نتيجة لذلك ، يتم إلزام الشركات بمعايير أعلى عندما يتعلق الأمر بالكشف عن المعلومات حول ممارسات ESG الخاصة بها.
وأخيرا، فإن الاستثمار المستدام يقود التعاون أيضا. غالبا ما يعمل المستثمرون الذين يستخدمون استراتيجيات الاستثمار المستدام معا للدعوة إلى ممارسات أفضل للحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات وتشجيع الشركات على تبني ممارسات تجارية مستدامة.
استنتاج
الاستثمار المستدام آخذ في الارتفاع ، ولسبب وجيه. من خلال النظر في العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة جنبا إلى جنب مع المقاييس المالية التقليدية ، يمكن للمستثمرين المستدامين تحقيق نتائج اجتماعية وبيئية إيجابية ، بالإضافة إلى العوائد المالية.
في حين أن هناك تحديات مرتبطة بالاستثمار المستدام ، مثل تحديد ما يشكل الاستثمار المستدام وقياس تأثير الاستثمارات ، فإن الفوائد عديدة. يعمل الاستثمار المستدام على تغيير المشهد الاستثماري من خلال زيادة التركيز على عوامل ESG ، ودفع الابتكار ، وزيادة الشفافية ، وتعزيز التعاون.
ومع استمرار نمو الاستثمار المستدام، فإن لديه القدرة على إحداث تغيير اجتماعي وبيئي إيجابي، مع تحقيق عوائد مالية قوية للمستثمرين.
