Giao dịch CFD là một cách phổ biến nhưng thường bị hiểu lầm để tiếp cận thị trường tài chính toàn cầu. Hướng dẫn toàn diện này giải thích CFD là gì, cách thức hoạt động của đòn bẩy, chi phí liên quan của chúng, các tùy chọn giao dịch có sẵn và chiến lược quản lý rủi ro.

Nếu trước đây bạn đã mở một vị thế mà không hiểu đầy đủ về cách thức hoạt động của nó, bài viết này rất cần thiết để đọc trước khi bạn thực hiện giao dịch tiếp theo.

Giao dịch CFD là gì?

CFD, hay Hợp đồng chênh lệch, là một thỏa thuận tài chính giữa nhà giao dịch và nhà môi giới liên quan đến việc trao đổi chênh lệch giá tài sản từ khi một vị thế được mở cho đến khi nó được đóng.

Bạn không mua tài sản thực tế; Thay vào đó, bạn nắm giữ một hợp đồng phản ánh giá theo thời gian thực của tài sản.

Sự khác biệt này rất quan trọng: nếu giá di chuyển thuận lợi, bạn có lãi; Nếu nó di chuyển bất lợi, bạn sẽ bị lỗ. Không có quyền sở hữu thực tế đối với tài sản xảy ra.

Cấu trúc này là điều phân biệt cơ bản cách giao dịch CFD hoạt động với đầu tư truyền thống. Nó cho phép tham gia nhanh hơn, truy cập vào hàng chục thị trường từ một tài khoản và khả năng thực hiện giao dịch theo cả hai hướng - lên hoặc xuống.

Giao dịch CFD hoạt động như thế nào?

Mỗi vị thế CFD bạn mở yêu cầu hai quyết định: hướng và kích thước.

Mua và bán

Hướng là quan điểm của bạn về hướng đi của giá.

Nếu bạn kỳ vọng giá tài sản sẽ tăng, bạn thực hiện một vị thế mua và mua. Nếu bạn dự đoán một sự sụt giảm, bạn sẽ bán khống và bán. Trên DB Investing, cả vị thế CFD mua và bán đều có thể dễ dàng truy cập, cho phép bạn giao dịch trên các thị trường tăng và giảm bằng một tài khoản, nền tảng duy nhất và với cùng một khớp lệnh nhanh chóng.

Bán khống công cụ CFD không phức tạp. Bạn mở một vị thế bán và nếu giá giảm, bạn đóng nó với lợi nhuận. Cơ chế là hình ảnh phản chiếu của việc mua dài.
Quy mô vị thế và đòn bẩy CFD

Kích thước xác định mức độ phơi nhiễm của bạn. Đây là lúc đòn bẩy CFD xuất hiện.

CFD là công cụ tài chính có đòn bẩy. Bạn không cần phải gửi toàn bộ giá trị của một vị thế để mở nó. Thay vào đó, bạn đăng một khoản ký quỹ - một phần nhỏ của tổng giá trị giao dịch - và nhà môi giới của bạn tài trợ cho phần còn lại của rủi ro.

Ký quỹ CFD Các yêu cầu khác nhau tùy theo tài sản và khu vực pháp lý, nhưng nguyên tắc là nhất quán: một khoản tiền gửi nhỏ kiểm soát một vị thế lớn hơn nhiều.

Với tỷ lệ đòn bẩy 1:10, khoản tiền gửi 1.000 đô la kiểm soát vị thế 10.000 đô la. Lãi và lỗ đều được tính trên toàn bộ 10.000 đô la - không phải trên số tiền ký quỹ 1.000 đô la của bạn. Điều này có nghĩa là một động thái giá 5% có lợi cho bạn sẽ tạo ra lợi nhuận 50% trên vốn đã gửi của bạn. Cùng 5% nước đi chống lại bạn sẽ mất 50%. Đòn bẩy khuếch đại kết quả theo cả hai hướng. Đó là đặc điểm xác định của nó.

Bạn có thể giao dịch gì dưới dạng CFD?

CFD có sẵn trên hầu hết mọi thị trường tài chính lớn. Trên DB Investing, bạn có thể giao dịch CFD trên:

  • Ngoại hối - các cặp tiền tệ chính, phụ và kỳ lạ (giao dịch ngoại hối CFD bao gồm thị trường thanh khoản sâu nhất trên trái đất)
  • Cổ phiếu - Cổ phiếu CFD từ các sàn giao dịch toàn cầu, có thể giao dịch mua hoặc bán mà không cần tài khoản môi giới ở mỗi quốc gia
  • Manh mối — Giao dịch chỉ số CFD cho phép bạn tiếp xúc với S&P 500, FTSE 100, DAX và các điểm chuẩn khác như một công cụ duy nhất
  • Hàng hóa - bao gồm dầu, khí đốt tự nhiên và các sản phẩm nông nghiệp
  • Kim loại — Giao dịch CFD vàng, bạc, bạch kim và palladium
  • Tiền điện tử — Bitcoin, Ethereum và các altcoin chính
  • Quỹ ETF - truy cập vào các giỏ đa dạng mà không cần giữ đơn vị
  • Trái phiếu - Công cụ nợ có chủ quyền và doanh nghiệp

Mọi thứ có thể được quản lý từ một tài khoản duy nhất trên một nền tảng, loại bỏ nhu cầu về các mối quan hệ môi giới riêng biệt, nhiều lần đăng nhập hoặc chuyển đổi tiền tệ giữa các tài khoản.

Thử giao dịch CFD với rủi ro bằng không trước

Trước khi cam kết vốn thực, hãy sử dụng tài khoản demo DB Investing. Bạn nhận được nền tảng đầy đủ, giá thị trường trực tiếp và cơ chế khớp lệnh thực - được tài trợ bằng vốn ảo, vì vậy không có gì bị đe dọa trong khi bạn học.

Mở tài khoản demo miễn phí trên DB Investing - thực hành giao dịch CFD trên mọi loại tài sản mà không cần đặt cọc.

Khi bạn đã sẵn sàng phát trực tiếp, quá trình chuyển đổi chỉ mất vài giây.

Chênh lệch trong giao dịch CFD là gì?

Mỗi giao dịch CFD đều có chi phí - chênh lệch CFD. Đây là chênh lệch giữa giá mua (bán) và giá bán (giá mua) do nhà môi giới của bạn báo khi bạn mở một vị thế.

Nếu giá mua Vàng là 1.950,50 đô la và giá bán là 1.950,00 đô la, thì mức chênh lệch là 0,50 đô la. Đó là chi phí tích hợp của giao dịch được tính khi nhập cảnh.

Chênh lệch thấp hơn có nghĩa là chi phí cho mỗi giao dịch thấp hơn. Trên thị trường có khối lượng lớn, thanh khoản - các cặp ngoại hối chính; Chỉ số vốn hóa lớn — Chênh lệch thường hẹp. Trên các công cụ ít chất lỏng hơn, chúng mở rộng. Hiểu về chênh lệch là nền tảng để tính toán xem một giao dịch có khả thi hay không trước khi bạn tham gia.

Quản lý rủi ro CFD: Những điều bạn phải biết

Giao dịch CFD có rủi ro đáng kể. Đòn bẩy giúp nó tiết kiệm vốn cũng làm cho thua lỗ diễn ra nhanh chóng.

Nguyên tắc cốt lõi của quản lý rủi ro CFD là: nhược điểm của bạn phải được xác định trước khi bạn tham gia giao dịch, không phải sau khi thua lỗ buộc phải đưa ra quyết định.

Lệnh cắt lỗ sẽ tự động đóng vị thế của bạn nếu giá đạt đến mức bạn chỉ định. Nó không phải là sự đảm bảo chống lại tất cả các khoản lỗ trong các thị trường biến động nhanh - trượt giá có thể xảy ra - nhưng nó là tiêu chuẩn tối thiểu cho bất kỳ cách tiếp cận có cấu trúc nào để giao dịch.

Các nguyên tắc quản lý rủi ro chính cho các nhà giao dịch CFD:
  1. Xác định khoản lỗ tối đa của bạn cho mỗi giao dịch trước khi tham gia (thường là 1–2% tổng vốn tài khoản)
  2. Đặt lệnh cắt lỗ trên mọi vị thế mở
  3. Hiểu quy mô vị thế đầy đủ liên quan đến tài khoản của bạn - không chỉ số tiền ký quỹ được đăng
  4. Tránh sử dụng đòn bẩy quá mức: kiểm soát nhiều hơn mức tài khoản của bạn có thể hấp thụ trong một động thái bất lợi là nguyên nhân phổ biến nhất gây cạn kiệt tài khoản
  5. Sử dụng môi trường demo để thử nghiệm các chiến lược trước khi mạo hiểm vốn thực

CFD so với cổ phiếu về mặt rủi ro: với quyền sở hữu cổ phiếu trực tiếp, khoản lỗ tối đa của bạn là số vốn đầu tư. Với CFD, khoản lỗ có thể vượt quá số tiền ký quỹ ban đầu của bạn nếu các vị thế không được quản lý với lệnh cắt lỗ. Đây là sự đánh đổi cho tính linh hoạt và đòn bẩy mà CFD cung cấp.

Giao dịch CFD cho ai?

Giao dịch CFD cho người mới bắt đầu là khả thi - nhưng chỉ với nền tảng phù hợp. Tài khoản demo loại bỏ hoàn toàn rủi ro tài chính khỏi giai đoạn học tập.

Các nhà giao dịch có kinh nghiệm sử dụng CFD để thể hiện quan điểm định hướng ngắn hạn trên nhiều công cụ mà không cần yêu cầu vốn để sở hữu tài sản cơ bản và để bảo vệ các vị thế danh mục đầu tư hiện có bằng cách sử dụng các vị thế bán.

Chủ đề chung không phải là cấp độ kinh nghiệm. Đó là kỷ luật. Nền tảng không giao dịch cho bạn. Phân tích, xác định quy mô vị thế và quản lý rủi ro là của bạn.

Bắt đầu giao dịch CFD trên DB Investing

DB Investing cung cấp cho bạn quyền truy cập vào CFD trên Forex, Cổ phiếu, Chỉ số, Kim loại, Hàng hóa, Tiền điện tử, ETF và Trái phiếu - tất cả từ một tài khoản duy nhất, trên một nền tảng được xây dựng cho tốc độ khớp lệnh và độ rộng thị trường.

Bắt đầu với Tài khoản Demo - Không cần đặt cọc hoặc đi thẳng đến Tài khoản trực tiếp và giao dịch CFD trực tuyến với vốn thực ngay hôm nay.