Apakah kepelbagaian portfolio? Mengapakah kepelbagaian portfolio penting? Bagaimana untuk mempelbagaikan portfolio anda? Amalan terbaik untuk kepelbagaian portfolio

Melabur ialah salah satu cara terbaik untuk mengembangkan kekayaan anda dari semasa ke semasa. Walau bagaimanapun, pelaburan juga datang dengan risiko. Untuk mengurangkan risiko tersebut, adalah penting untuk mempelbagaikan portfolio anda. Kepelbagaian portfolio ialah proses melabur dalam pelbagai aset untuk mengurangkan risiko kerugian.

Dengan menyebarkan pelaburan anda merentasi kelas aset, sektor dan wilayah geografi yang berbeza, anda boleh melindungi portfolio anda daripada pasaran Turun naik dan meningkatkan peluang anda untuk mencapai matlamat kewangan anda.

Dalam artikel ini, kita akan menyelidiki kepentingan kepelbagaian portfolio dan meneroka pelbagai strategi untuk membina portfolio yang terpelbagai.

Apakah kepelbagaian portfolio?

Kepelbagaian portfolio ialah strategi yang melibatkan pelaburan dalam pelbagai aset untuk mengurangkan risiko kerugian. Idea di sebalik kepelbagaian portfolio adalah mudah: jika satu kelas aset atau pelaburan berprestasi buruk, aset lain mungkin menunjukkan prestasi yang cukup baik untuk mengimbangi kerugian. Dengan mempelbagaikan portfolio anda, anda boleh meminimumkan kesan turun naik pasaran terhadap pelaburan anda.

Mengapakah kepelbagaian portfolio penting?

Terdapat beberapa sebab mengapa kepelbagaian portfolio adalah penting bagi pelabur. Berikut ialah beberapa faedah utama kepelbagaian:

  1. Meminimumkan risiko: Kepelbagaian membantu mengurangkan risiko kerugian dengan menyebarkan pelaburan anda merentasi aset yang berbeza. Apabila anda melabur dalam pelbagai aset, anda boleh mengurangkan kesan kemelesetan dalam satu kelas aset atau sektor pada keseluruhan portfolio anda.
  2. Memaksimumkan pulangan: Kepelbagaian juga boleh membantu memaksimumkan pulangan anda dengan melabur dalam pelbagai aset yang berpotensi untuk menunjukkan prestasi yang baik dari semasa ke semasa. Dengan menyebarkan pelaburan anda merentasi aset yang berbeza, anda boleh meningkatkan peluang anda untuk menangkap peningkatan kitaran pasaran yang berbeza.
  3. Memberikan kestabilan: Portfolio yang dipelbagaikan dengan baik boleh memberikan kestabilan dalam keadaan pasaran yang tidak menentu. Apabila anda melabur dalam pelbagai aset, anda boleh melindungi portfolio anda daripada kesan peralihan pasaran secara tiba-tiba dan mengekalkan aliran pendapatan yang stabil.

Bagaimana untuk mempelbagaikan portfolio anda?

Memandangkan anda memahami kepentingan kepelbagaian portfolio, mari kita lihat beberapa strategi untuk membina portfolio yang pelbagai.

  1. Melabur dalam kelas aset yang berbeza: Salah satu cara paling mudah untuk mempelbagaikan portfolio anda ialah melabur dalam kelas aset yang berbeza, seperti saham, bon, hartanah dan komoditi. Setiap kelas aset mempunyai ciri unik dan bertindak balas secara berbeza terhadap keadaan pasaran, jadi dengan melabur dalam pelbagai aset, anda boleh menyebarkan risiko anda merentasi pelbagai jenis pelaburan.
  2. Pilih pelaburan dengan korelasi rendah: Apabila memilih pelaburan, adalah penting untuk memilih aset yang mempunyai korelasi rendah antara satu sama lain. Korelasi mengukur cara dua aset bergerak berhubung antara satu sama lain. Pelaburan dengan korelasi 1.0 bergerak dalam langkah kunci yang sempurna, manakala pelaburan dengan korelasi 0 tidak mempunyai hubungan. Dengan memilih pelaburan dengan korelasi yang rendah, anda boleh mengurangkan risiko kerugian semasa kemelesetan pasaran.
  3. Pelbagaikan merentas sektor: Satu lagi cara untuk mempelbagaikan portfolio anda ialah melabur merentas sektor yang berbeza, seperti teknologi, penjagaan kesihatan, kewangan dan barangan pengguna. Setiap sektor mempunyai risiko dan peluangnya sendiri, jadi dengan melabur dalam pelbagai sektor, anda boleh mengurangkan kesan kemelesetan dalam mana-mana satu industri.
  4. Pertimbangkan kepelbagaian geografi: Melabur di kawasan geografi yang berbeza juga boleh membantu mempelbagaikan portfolio anda. Dengan melabur dalam pelbagai negara dan wilayah, anda boleh menyebarkan risiko anda merentasi ekonomi dan sistem politik yang berbeza.
  5. Gunakan dana indeks dan Etf: Dana indeks dan dana dagangan bursa (ETF) ialah cara terbaik untuk mempelbagaikan portfolio anda. Jenis dana ini menjejaki indeks atau kumpulan aset tertentu dan memberikan pendedahan kepada pelbagai pelaburan. Ia juga biasanya kos rendah, menjadikannya pilihan yang menarik untuk pelabur yang ingin mempelbagaikan portfolio mereka tanpa dikenakan yuran yang tinggi.
  6. Imbangi semula dengan kerap: Semasa anda melabur dalam pelbagai aset, adalah penting untuk mengimbangi semula portfolio anda secara berkala untuk mengekalkan tahap kepelbagaian yang anda inginkan. Pengimbangan semula melibatkan penjualan beberapa pelaburan dan membeli yang lain untuk memastikan portfolio anda kekal sejajar dengan matlamat pelaburan dan toleransi risiko anda.

Amalan terbaik untuk kepelbagaian portfolio

Berikut ialah beberapa amalan terbaik yang perlu diingat semasa membina portfolio yang pelbagai:

  1. Tentukan matlamat pelaburan anda: Sebelum melabur, adalah penting untuk menentukan matlamat pelaburan dan toleransi risiko anda. Ini akan membantu anda menentukan gabungan aset yang sesuai untuk portfolio anda.
  2. Pantau portfolio anda: Pantau portfolio anda dengan kerap untuk memastikan ia kekal sejajar dengan matlamat pelaburan dan toleransi risiko anda. Laraskan pelaburan anda mengikut keperluan untuk mengekalkan kepelbagaian dan menguruskan risiko.
  3. Pertimbangkan nasihat profesional: Jika anda tidak pasti tentang cara membina portfolio yang pelbagai, pertimbangkan untuk mendapatkan nasihat profesional daripada penasihat kewangan. Seorang profesional boleh membantu anda mencipta strategi pelaburan tersuai yang sejajar dengan matlamat dan toleransi risiko anda.
  4. Jangan terlalu mempelbagaikan: Walaupun kepelbagaian adalah penting, anda juga boleh mempelbagaikan portfolio anda secara berlebihan. Memegang terlalu banyak pelaburan boleh menyukarkan untuk mengurus portfolio anda dengan berkesan dan boleh membawa kepada pulangan yang lebih rendah. Sasarkan untuk memegang gabungan aset yang pelbagai, tetapi jangan keterlaluan.

Kesimpulan

Kepelbagaian portfolio ialah strategi penting untuk mengurus risiko pelaburan, mencapai matlamat kewangan dan memaksimumkan pulangan. Dengan melabur dalam pelbagai aset, anda boleh mengurangkan kesan turun naik pasaran pada portfolio anda dan meningkatkan peluang anda untuk menangkap kenaikan kitaran pasaran yang berbeza.

Ingat untuk menentukan matlamat pelaburan anda, pantau portfolio anda dengan kerap dan dapatkan nasihat profesional jika perlu. Dengan mengikuti amalan terbaik ini, anda boleh membina portfolio yang dipelbagaikan dengan baik yang membantu anda mencapai matlamat kewangan anda. Di DB Investing anda boleh menemui pelbagai instrumen seperti Forex, kripto, Petunjuk, komoditi, dsb., untuk mempelbagaikan protfolio anda.